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2018年是“福布斯郭芙中国首选理财规划师”评选十周年。对于一个媒体和一个企业来说,举办一场公平、公开的十年竞争意义重大。十年前,银行理财行业刚刚起步;在过去的10年里,我们见证了银行融资规模的30倍爆炸式增长。因此,我们回访了许多参与我们竞争的优秀理财规划师,与他们谈论了他们近年来的变化,分享了他们对行业变化的看法,以及他们对该行业的理解和观察。

十年回访

中国农业银行四川省分行私人银行部部长张海燕。

经济学学士学位,中国共产党党员。21年金融工作经验,经济学家,英语六级,通过费克考试,美国国际金融理财师(rfp)见证人,afp持有人,cfp持有人,美国国际金融理财师(rfp)持有人,中国大陆第一批注册私人银行家(cpb)持有人,并获得金融、保险和金融服务

十年回访

33岁时,他进入银行担任分行财务经理;十多年后,张海燕写了他自己的财务管理十年,作为一个人负责他所服务的私人企业。

当2009年第一个“福布斯郭芙中国首选理财规划师”注册时,张海燕注册并成功赢得了第一个全国50强。她担任中国农业银行四川省分行私人银行部主管已有十年。

十多年来,她提供金融服务,对客户诚实,倡导与客户的“双赢”关系,并形成了自己的投资理念和价值观。多年来,她一直在学习和追求自我实现的幸福。

诚实是理财规划师的唯一财富

如果说德国是水的来源,那就是水的浪潮;品格如树,名利如影。

中国的财富管理行业已经从零开始增长,从2009年的1.27万亿增长到今天的30万亿;对于这个行业来说,快速发展必然是不平衡的,在与金钱打交道时很容易迷失方向。走在金融业的名利场上,张海燕说她学会了放手和拒绝诱惑。和张海燕聊天,你会发现一个40多岁的中国理财规划师的道德观和价值取向。

十年回访

“这些年来的变化可能会让年轻的理财规划师过于急于求成。我非常希望看到财富管理市场出现良性循环,而不是在产业链的最高端追逐名利。”张海燕说:“品格如树,名利如影。我们经常想到树荫,但我们不知道树是根。如果没有诚信、自私和以客户为中心的理念,这将是一条被动之水,在理财规划师的道路上走不远。”

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受军人父亲的影响,张海燕从小就被教育成为一个好人,也就是说,他必须对生活和工作有非常积极的态度和道德品质。在她看来,良好的品格是每个人的金字招牌,它构成了一个人的地位和身份,是一个人真正的最高教育背景。

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知行合一正是她所做的。当张海燕为客户进行配置时,他会重新选择他的个人指标。例如,如果她配置了基金,她将首先进行判断,当她可以打开一个位置时,她将出售它;如果她不同意,她不会受到任何因素的影响,包括kpi。

她真正想做的是与顾客实现双赢。张海燕毕业后在农业银行工作了十多年。中国农业银行有一种“人情味”的文化,这种文化与其自身是一致的,也来源于“思考饮用水的来源”。她从未忘记为她提供机会的社会组织,以及帮助过她的人,她总是心存感激。她尊重她的同事。她认为真正的成功是团队取得的。

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在过去的十年里,美国广播公司涌现出一批优秀的财务经理,参与评选“福布斯中国富豪首选理财规划师”,并获得了众多奖项。2017年,农业银行的申请人数达到5219人,2017年进入全国60强,共有13人。从2009年到2017年底,美国广播公司的前60名获奖者总数达到107人(获奖者总数为489人),占21%以上。

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这是一个需要不断学习的行业

十年前,看着张海燕的简历,当时她取得了afp和cfp资格,并通过了fpscc注册私人银行家(cpb)培训;曾获全国优秀专职个人账户经理、全国十大理财规划师、全国十大理财规划师等称号...优秀的理财规划师需要时间和经验来适应。选择理财规划师行业意味着个人工作和生活不能脱离学习和进步。

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33岁时,他改变了职业生涯,从“热卖”银行的公司部门跳槽到新成立的个人财务部。许多人对张海燕的选择感到困惑。这一选择关系到她独立学习和自我完善的人生取向。赛后获得的友谊、比赛中的案例以及评委们的点评都处于个人金融行业的初级阶段,给了她指导和思考。

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熟悉张海燕的朋友都知道,她追求儒家“幸福”的“自我实现”。“我热爱学习,名利不是关键,而是我自己成长的要求。参与理财规划师的选拔,跳槽到个人理财部门,都是在挑战自己。”她把自己的学习分为三个阶段:边学习边学习,边学习边思考,以及应用她所学到的东西。最高层次是将她所学到的运用到生活中。

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张海燕说:“无论是工作、生活还是学习,最重要的是要快乐。幸福的理论基础不是竞争和相互伤害,而是善意、成就、分享和双赢。”

与国际同行相比,中国的理财规划师行业起步较晚,是一个朝阳产业,这也意味着中国的理财规划师行业取得了长足的进步。目前,海外投资的平均年龄为59.5岁,具有较强专业和沟通能力的财务顾问占很大比例。面对市场上越来越多的高净值客户的出现,理财规划师自身的专业技能、个人素质和素养以及资源整合能力都有所提高。张海燕说,学习是一座桥梁,可以让个人获得新的生活经验和工作经验,并接触和匹配具有多层次财务需求的客户。

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财务管理信息:

在我们的职业中,学习是没有止境的,学习曲线是陡峭的,所以我们必须不断地投资于自己。

来源:央视线

标题:十年回访

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