十年回访

本篇文章2098字，读完约5分钟

2018年是“福布斯郭芙中国首选理财规划师”评选十周年。对于一个媒体和一个企业来说，举办一场公平、公开的十年竞争意义重大。十年前，银行理财行业刚刚起步；在过去的10年里，我们见证了银行融资规模的30倍爆炸式增长。因此，我们回访了许多参与我们竞争的优秀理财规划师，与他们谈论了他们近年来的变化，分享了他们对行业变化的看法，以及他们对该行业的理解和观察。

中国农业银行四川省分行私人银行部部长张海燕。

经济学学士学位，中国共产党党员。21年金融工作经验，经济学家，英语六级，通过费克考试，美国国际金融理财师(rfp)见证人，afp持有人，cfp持有人，美国国际金融理财师(rfp)持有人，中国大陆第一批注册私人银行家(cpb)持有人，并获得金融、保险和金融服务

33岁时，他进入银行担任分行财务经理；十多年后，张海燕写了他自己的财务管理十年，作为一个人负责他所服务的私人企业。

当2009年第一个“福布斯郭芙中国首选理财规划师”注册时，张海燕注册并成功赢得了第一个全国50强。她担任中国农业银行四川省分行私人银行部主管已有十年。

十多年来，她提供金融服务，对客户诚实，倡导与客户的“双赢”关系，并形成了自己的投资理念和价值观。多年来，她一直在学习和追求自我实现的幸福。

诚实是理财规划师的唯一财富

如果说德国是水的来源，那就是水的浪潮；品格如树，名利如影。

中国的财富管理行业已经从零开始增长，从2009年的1.27万亿增长到今天的30万亿；对于这个行业来说，快速发展必然是不平衡的，在与金钱打交道时很容易迷失方向。走在金融业的名利场上，张海燕说她学会了放手和拒绝诱惑。和张海燕聊天，你会发现一个40多岁的中国理财规划师的道德观和价值取向。

“这些年来的变化可能会让年轻的理财规划师过于急于求成。我非常希望看到财富管理市场出现良性循环，而不是在产业链的最高端追逐名利。”张海燕说:“品格如树，名利如影。我们经常想到树荫，但我们不知道树是根。如果没有诚信、自私和以客户为中心的理念，这将是一条被动之水，在理财规划师的道路上走不远。”

受军人父亲的影响，张海燕从小就被教育成为一个好人，也就是说，他必须对生活和工作有非常积极的态度和道德品质。在她看来，良好的品格是每个人的金字招牌，它构成了一个人的地位和身份，是一个人真正的最高教育背景。

知行合一正是她所做的。当张海燕为客户进行配置时，他会重新选择他的个人指标。例如，如果她配置了基金，她将首先进行判断，当她可以打开一个位置时，她将出售它；如果她不同意，她不会受到任何因素的影响，包括kpi。

她真正想做的是与顾客实现双赢。张海燕毕业后在农业银行工作了十多年。中国农业银行有一种“人情味”的文化，这种文化与其自身是一致的，也来源于“思考饮用水的来源”。她从未忘记为她提供机会的社会组织，以及帮助过她的人，她总是心存感激。她尊重她的同事。她认为真正的成功是团队取得的。

在过去的十年里，美国广播公司涌现出一批优秀的财务经理，参与评选“福布斯中国富豪首选理财规划师”，并获得了众多奖项。2017年，农业银行的申请人数达到5219人，2017年进入全国60强，共有13人。从2009年到2017年底，美国广播公司的前60名获奖者总数达到107人(获奖者总数为489人)，占21%以上。

这是一个需要不断学习的行业

十年前，看着张海燕的简历，当时她取得了afp和cfp资格，并通过了fpscc注册私人银行家(cpb)培训；曾获全国优秀专职个人账户经理、全国十大理财规划师、全国十大理财规划师等称号...优秀的理财规划师需要时间和经验来适应。选择理财规划师行业意味着个人工作和生活不能脱离学习和进步。

33岁时，他改变了职业生涯，从“热卖”银行的公司部门跳槽到新成立的个人财务部。许多人对张海燕的选择感到困惑。这一选择关系到她独立学习和自我完善的人生取向。赛后获得的友谊、比赛中的案例以及评委们的点评都处于个人金融行业的初级阶段，给了她指导和思考。

熟悉张海燕的朋友都知道，她追求儒家“幸福”的“自我实现”。“我热爱学习，名利不是关键，而是我自己成长的要求。参与理财规划师的选拔，跳槽到个人理财部门，都是在挑战自己。”她把自己的学习分为三个阶段:边学习边学习，边学习边思考，以及应用她所学到的东西。最高层次是将她所学到的运用到生活中。

张海燕说:“无论是工作、生活还是学习，最重要的是要快乐。幸福的理论基础不是竞争和相互伤害，而是善意、成就、分享和双赢。”

与国际同行相比，中国的理财规划师行业起步较晚，是一个朝阳产业，这也意味着中国的理财规划师行业取得了长足的进步。目前，海外投资的平均年龄为59.5岁，具有较强专业和沟通能力的财务顾问占很大比例。面对市场上越来越多的高净值客户的出现，理财规划师自身的专业技能、个人素质和素养以及资源整合能力都有所提高。张海燕说，学习是一座桥梁，可以让个人获得新的生活经验和工作经验，并接触和匹配具有多层次财务需求的客户。

财务管理信息:

在我们的职业中，学习是没有止境的，学习曲线是陡峭的，所以我们必须不断地投资于自己。

来源：央视线