场景化基金投顾 华夏财富基金投顾服务正式上线

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近日，首批获得基金投资业务试点资格的华夏财富宣布其基金投资服务正式启动。现在，投资者可以通过登录华夏财富官方网站、华夏财富应用或华夏财富旗下各金融中心，直接体验相关的基金投资服务。

华夏财富作为华夏基金的全资子公司，在华夏基金21年丰富资产管理经验的基础上，形成了独特的“线下投资+网上查理智能理财管家”的三维服务模式，专注于基于情景的基金投资，专注于三大客户最关心的财富情景。创建10个具有独特风险回报特征的全市场基金组合，以满足不同生命阶段和不同风险回报偏好的投资者的金融需求。同时，华夏财富在设定投资服务费率时，优先考虑改善投资者体验，充分考虑客户利益，在已推出的基金投资服务机构和公开发行的fof产品之间提供具有市场竞争力的费率体系。

实际操作经验+场景推荐

更专业、更有效的资产配置解决方案

华夏基金很早就开始探索基金投资业务。早在2004年，华夏基金就建立了一个金融中心网络，这是业内第一个探索线下金融服务的机构。华夏财富作为子公司，已经从华夏基金继承了15年。目前，它在北京、南京、杭州和成都拥有多个财富中心和100多名专业投资顾问。2018年，华夏财富在行业内推出了基于场景的在线投资服务——茶之投资。在过去的两年里，茶之投资创造了良好的公司业绩。现在，基金投资组合业务是在原有的查智投资的基础上，推出了查智投资2.0版。在首批获得基金投资业务试点资格的五家机构中，华夏财富是唯一一家拥有15年以上线下专业投资团队基金服务经验和2年以上线下实体投资组合管理经验的机构。可以说，它不仅善于深入了解客户的财务需求，而且善于把握投资方的资产配置机会。为配合基金投资业务的正式启动，《华夏财富》在投资策略、系统架构、互动体验等方面进行了“五大核心升级”，在线投资机器人“查理”升级为“查理财富管理器”(Charlie Wealth Manager)，可全程提供金融需求确定、基金组合推荐、自动仓库调整、资产分析、客户陪伴等一站式专业投资服务。

在产品层面，华夏财富专注于三大客户最关心的财富目标，即资产增值、教育和养老金，并相应推出三个投资场景，即优化系列、教育系列和养老金系列，打造10个全市场基金组合。具体而言，根据风险水平，偏好系列有四种投资组合，即货币偏好投资组合、固定收益偏好投资组合、股票偏好投资组合和指数轮换投资组合。经过详细的风险偏好测试，投资者可以更有针对性地选择自己的投资组合。根据投资者为子女预留教育基金的目标，教育系列有两种组合，一种是国内教育基金组合，另一种是常青藤联盟教育基金组合。这两种组合具有不同的预期投资周期和总体利润目标，可以更好地帮助投资者制定儿童教育基金的管理计划。在最近的养老金系列中，根据客户的年龄设置了四种组合，即60岁以后、70岁以后、80岁以后、80岁以后、80岁以后、90岁以后、90岁以后。这些投资组合根据人们在不同生命周期阶段的风险偏好设定投资组合的风险特征，投资者可以根据自己的年龄直接选择适合自己的基金组合。

这些基金组合的背后是华夏财富母公司华夏基金20多年的基金投资研究经验的积累。华夏财富与其母公司共享投资研究平台，并成立了专门的投资决策委员会，通过专业的基金选择和资产配置筛选整个市场的基金，构建基金投资组合产品的备选库，然后根据投资者的差异化投资目标构建相应的投资组合。现有的10个投资组合经过了严格的选择，为投资者提供了不同生命阶段和不同风险回报偏好下的系统资产配置解决方案。

市场上更具竞争力的价格

以客户为中心的投资服务

华夏财富除了在产品和服务方面下大力气外，还坚持以客户利益为重的原则，坚持优化和改善投资者的体验。基金投资服务利率根据投资者开立的投资账户的资产规模按日计提。这种收费模式的改变可以降低投资和综合成本，同时更好地将基金投资服务机构与投资者的资产增值捆绑在一起。

根据最新公告，华夏财富基金的基金投资服务费率低于市场上大多数公开发行的fof产品。具体而言，货币优先组合率为每年0.2%，固定收益优先组合率和指数轮换组合率为每年0.3%，股权优先组合率、教育智力投资系列率和养老金智力投资系列率均为每年0.5%。此外，华夏财富最近宣布，自2019年12月31日起，投资咨询服务费率将享受0.1%的折扣。

除了基金投资服务费外，华夏财富还在投资组合基金的认购费上尽可能为投资者争取优惠待遇。华夏财富持有基金销售牌照，与全市场众多优秀的公募基金经理合作，不仅可以选择全市场的基金，还可以争取较低的基金申购费率折扣。目前，前十大投资组合的大部分成分基金都实现了0%的折让，其余少数也实现了1%的折让，这大大减轻了投资者认购成分基金的利率负担。此外，为了让更多的投资者体验专业的基金投资服务，华夏财富将前十名基金投资组合的认购起点设定为500元，低于大多数基金投资组合1000元的门槛。

华夏财富希望通过提供更丰富的产品和更专业的服务，以更低的成本追求更好的效果，让更多的投资者享受基金投资服务，让投资者真正受益于专业的管理和金融技术对投资效益的提升，摆脱复杂的投资决策，更加享受生活的美好。

(cis)

来源：央视线