央行一日开15张罚单 多家支付机构今年已收4张罚单 成被罚“常客”

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■我们的记者李冰

近日，中国人民银行呼和浩特市中心支行(以下简称“中央银行呼和浩特市中心支行”)连续15次罚款，15家支付机构被罚款，罚款总额为27万元。据《证券日报》记者统计，央行在一天内处罚15家支付机构的情况非常罕见。

记者注意到，有15家机构因违反《银行卡收单业务管理办法》和《非金融机构支付服务管理办法》被罚款或警告。根据中央银行呼和浩特市中心支行发布的处罚信息，10家机构被罚款，5家被警告。

“支付机构今年被处罚的原因与反洗钱有关，这与当前国际形势和国内跨境反洗钱有关。二是侵犯银行卡收单业务。”苏宁金融研究所高级研究员黄告诉《证券日报》记者。

从今年开始

一些机构已经收到了4张门票

具体而言，九家公司，包括中汇电子支付有限公司内蒙古分公司(以下简称“中汇”)和中汇电子支付有限公司内蒙古分公司(以下简称“中汇支付”)，因违反《银行卡收单业务管理办法》，分别被处以1万元至6万元的罚款。此外，重庆钱宝科技服务有限公司内蒙古分公司(以下简称钱宝科技)因违反《银行卡收单业务管理办法》和《非金融机构支付服务管理办法》被罚款2万元。

同时，符节瑞通有限公司(以下简称符节瑞通)等五家公司因违反《银行卡收购业务管理办法》被呼和浩特市中心支行给予警告。

近两年来，对第三方支付机构的监管不断加强，许多支付机构因业务违规被央行罚款。

根据中国支付网的数据，截至7月底，央行已对第三方支付机构发出63项罚款，涉及45家公司，罚款总额约为8936万元。

与此同时，《证券日报》记者注意到，在受到央行处罚的机构中，一些支付机构近年来多次受到处罚。

据中国支付网不完全统计，北京海科荣通支付服务有限公司呼和浩特分公司(以下简称海科荣通)、涪陵门、上海盛福通电子支付服务有限公司内蒙古分公司(以下简称盛福通)、银盛支付等四家支付机构今年共收到四张门票。

值得注意的是，自2014年以来，盛福通已收到央行12笔罚款。据公开信息，盛福通成立于2008年6月，注册资本为2.5亿元。2011年，它获得了中国央行发放的第一批第三方支付许可证。拥有线上线下支付、预付卡支付、跨境外汇人民币支付、小额贷款等全国性支付业务许可，是中国仅有的四家全许可支付公司之一。

此外，富友支付和音乐刷技术也是央行罚款的常客。自2014年以来，富友已收到7张门票，仅今年一年就收到2张门票。与此同时，记者注意到，富友近年来缴纳的罚款数额不高，但罚款的次数相对频繁。

乐刷科技自2017年11月以来已收到9张门票，其中仅今年就有3张。根据数据显示，乐刷科技于2014年7月获得了中央银行颁发的支付业务许可证。

然而，2019年7月，中国人民银行发布了《关于2019年7月非银行支付机构支付业务许可换发的公开信息》，乐刷科技刚刚完成支付业务许可换发。

大额票

主要与反洗钱有关

《证券日报》记者注意到，自今年年初以来，央行已经越来越多地处罚支付机构。不仅中小支付机构，一些知名支付机构也榜上有名。

中国支付网创始人刘刚在接受《证券日报》采访时表示:“目前，主流互联网平台下的大多数支付机构都有票务记录。”

据记者不完全统计，几家罚款金额较大的支付机构大多是因为违反了支付行业和反洗钱法规的相关规定。

“非反洗钱领域中受打击最大的领域主要是因为实名制不到位，与身份不明的客户进行交易很常见。当访问黄色赌博网站时，经常有人投诉和举报。其次，违反银行卡收据的管理方法很多。拒绝支付盗窃费用的投诉和报告。”刘刚认为。

其中，2月份处罚金额较高，叶某因违反《非金融机构支付服务管理办法》的相关规定被处罚，共罚款942.43万元；3月，伴游支付有限公司因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定被罚款590万元，公司两名相关责任人共被罚款31万元；5月7日，汇超支付因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定被罚款630万元。

截至目前，今年迅富信息科技有限公司因违反支付业务相关规定被处以“天价”罚款，罚款约5939万元。

“可以看出，在监管政策的实施过程中，监管者越来越具体细致，逐步实行实质性管理和渗透式管理。对于某些违规行为，这一点是明确的。今后，支付机构只能加强自身的风险控制管理。免受惩罚。”黄对说道。

来源：央视线