携手同行，券商精英走进大唐财富

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“2018年，中信证券、银河证券和兴业证券将其经纪总部改为财富管理总部，行业正在发生变化。今天，我聆听了财富管理行业的顶级机构分享行业的发展和高净值客户需求的变化。我看到了财富管理行业的希望。”

2019年1月18日和19日，为期两天的大唐财富课程让北京清河在杨总进行了大量投资。他还带着来自中信证券、华融证券、渤海证券、恒泰证券、光大证券、中信证券、沪深金融等十多家国内知名证券公司和投资机构的近40名管理精英走进了大唐财富。作为大唐财富与同行交流的一种重要形式，通过为期两天的课程，我们与您分享了大唐财富对行业的理解、对市场的判断以及在组织能力建设方面的经验。前瞻性思维和市场导向的课程得到了学生的高度认可。

伟大时代的新机遇

大唐财富总裁张冠雨在讲座中介绍说:“贝恩公司最新发布的《私人财富报告》显示，目前中国有158万人可投资资产超过1000万元人民币，中国个人可投资资产总额已达165万亿元人民币。这个群体有巨大的财富管理需求。基本需求是资产的保存和增值以及财富的继承。财富管理行业应运而生，大唐财富应运而生，以满足客户的财务需求。”

大唐财富总裁张冠雨

张冠雨认为，作为一个蓝海产业，财富管理行业潜力巨大，其特点是新兴产业持续增长。在监管更加规范的市场背景下，行业的发展环境越来越好。

目前，财富管理主要由银行、保险公司、经纪人、信托公司和第三方机构组成。随着新的资产管理法规的出台，行业正在经历一场大的洗牌，这导致“强者永远是强者”。张冠雨解释说:“一些中小机构在监管、生存和赎回的压力下，不得不面临破产、并购的命运。因此，行业集中度正在上升。”在这一过程中，独立理财机构越来越受到客户的认可，因为它们可以提供更丰富、定制化的产品，提供综合金融服务和财富分配服务。

大唐财富向代表们介绍了公司

对于财富管理行业的变化，中泰证券北京分公司业务总监查友博也有同感:“财富管理不能简单地销售产品，严格的风险控制管理和严格的管理制度发挥着重要作用。在这方面，大唐的财富是领先的，”

大唐财富成立于2011年，是财富管理行业的创始企业之一。历经七年春秋，在过去的四年中实现了跨越式发展，成为财富管理行业的龙头企业之一。截至2018年12月，大唐财富已为3.3万户家庭和3.5万名高净值个人提供理财咨询服务，公司及其全资子公司已向客户分配近4700亿元资产。

各种红色和紫色的普通麦草

在课程中，大唐财富总裁助理张敏着重分享了大唐财富的组织建设、培训体系和产品体系的内容。她表示，大唐财富汇聚了银行、信托、基金、证券等金融领域的专业人士，平均拥有超过15年的金融业管理经验。

大唐财富总裁助理张敏

作为大唐财富培训体系建设的重要载体，大唐金融商学院为中国成功家庭提供“财富管理必修课”，为财富管理行业从业人员提供“私人银行成长课程”，为公众提供“金融与商业公益课程”，是大唐财富输出财富管理行业优秀经验的重要平台。金融同行进入大唐财富也是大唐金融商学院为同行服务的探索之一。

参加经纪代表的培训，分组讨论

基于大唐财富私人银行财富规划的三阶模型，大唐财富详细分析了公司产品布局的逻辑框架，并从实用的角度给出了高净值客户服务的细节和要求。大唐财富在三阶模型的基础上，依托“全品类布局、全方位规划、全球配置”的产品理念，为中国高净值个人提供了涵盖现金管理、债务投资、股权投资、另类投资、海外投资等一系列金融产品。

大唐财富向经纪代表介绍了该公司

市场的变化为每个人提供了一个更广阔的舞台，财富管理行业正在迎来一个新时代。谁能经得起未来的潮流？华西证券的王女士表示，大唐财富在财富管理行业处于领先地位。但是，目前行业发展还处于初级阶段，包括经纪公司、银行和保险机构都在积极探索和适应新的市场需求，大唐财富显然走在了前列。从这两天的课程中，我们可以看到大唐财富培训部的系统建设思路。通过对不同层次员工的有效培训，我们可以有效地解决业务中存在的问题，使组织有能力不断变革。课程中提供的各种工具对管理者也很有指导意义。

对于大唐财富来说，大唐金融商学院开展的同行交流活动对公司的发展意义重大。一方面，大唐财富全品类布局的产品框架有赖于与业内优秀企业和个人的深度沟通。通过这次交流，我们可以从多个角度了解市场上不同机构的投资特点和优势。另一方面，大唐金融商学院致力于提高财富管理行业员工的专业水平，为中国财富管理行业培养人才。财富管理行业的发展有赖于从业人员专业能力的提高。人力资本的不断积累将为行业输出一批优秀的私人银行家，每个人都将成为市场发展的受益者。在探索“中国私人银行服务领袖”的道路上，越来越多的战友带着大唐的财富旅行。

财富管理行业需要所有人在新的时代和新的机遇下共同努力。大唐财富愿与同行携手共创美好未来。

来源：央视线