全民通解读：私募基金机构怎样保障资金安全?

本篇文章1384字，读完约3分钟

私募股权行业近年来发展迅速，逐渐成为高净值个人投资理财的主要方式之一。然而，最近各种投资平台上出现的负面消息对投资者产生了一定的影响，这不禁让人想到他们投资的私募股权基金是否安全。大多数投资者不知道私募股权基金如何保证基金的安全性。这个问题还没有被彻底理解，总有一种被卡住喉咙的感觉。

首先，边肖想告诉所有人，私募股权基金的金融安全是有保障的，其核心是金融机构的托管。《中华人民共和国证券投资基金法》第八十八条规定，除基金合同另有约定外，非公开发行基金由基金托管人管理。

那么什么是基金托管？《证券投资基金托管管理办法》第二条明确了基金托管的定义:本办法所称的证券投资基金托管，是指依法设立并具备基金托管资格的商业银行或其他金融机构作为托管人，履行基金资产安全保管、清算交割、净资产价值审查、投资监管和召开基金份额持有人大会等职责的行为。

因此，基金托管不仅是对基金财产的保管，也是对基金净值的审查和对基金管理人投资行为的监督。

有些投资者会说，当我们投资的时候，我们要把它说得清楚明白！私募基金托管机制透明吗？边肖将在此引用《证券投资基金托管业务管理办法》第十七条的规定回答大家的提问。根据规定；基金托管人应安全保管基金财产；并按照相关规定和基金托管协议履行以下职责:

(一)为托管的不同基金资产设立投资交易所需的资本账户、证券账户及其他相关账户，确保基金资产的独立性和完整性；

(二)与基金管理人建立对账机制，定期核对资金头寸、证券账户、净资产值等数据，及时核对申购资金的收付、赎回资金的支付和投资资金的收付，保存基金的会计凭证、交易记录、合同协议等重要文件和档案15年以上；

(三)对基金财产的投资信息和相关资料负有保密义务，除法律、行政法规及其他相关规定、监管机构和审计要求外，不得向任何机构或个人披露相关信息和资料。

此外，《证券投资基金托管业务管理办法》第二十一条的以下规定也可以保证基金资产不被非法挪用或占用:基金托管人应根据基金合同和托管协议，制定基金投资监管标准和监管程序，严格监管基金合同生效后托管基金的投资范围、投资比例、投资风格、投资限制和关联交易，并及时提醒基金管理人违规风险。

如果基金管理人需要使用资金，他需要先向基金托管人发送投资指令，基金托管人将分配资金。投资指令不符合合同约定或者违法的，基金托管人不得执行投资指令并及时向中国证监会报告。

对于哪些金融机构可以从事基金托管业务，《证券投资基金托管业务管理办法》第三条也给出了答案:从事基金托管业务的商业银行应当经中国证监会和银监会批准，并依法取得基金托管资格。从事基金托管业务的其他金融机构应当经中国证监会批准，并依法取得基金托管资格。未取得基金托管资格的机构不得从事基金托管业务。

《证券投资基金托管业务管理办法》第八条详细规定了申请基金托管资格的条件:对申请机构的净资产、部门设置、人员配备、软件系统、办公场所和风险控制系统等有具体要求。

如果没有办法保证资金的安全，那么所有的投资和财务管理都将是中间的城堡。边肖希望通过本文的解读，广大投资者能够对私募股权基金的托管有一定的了解，并对投资于正规私募股权机构的基金有所放心，因为其安全性是有保障的。

附件:截至2018年5月，有43家金融机构具备基金托管人资格。详见中国证监会。

(内容整合在中国基金会网站和其他网络平台上)

来源：央视线