贵阳银行与知投集团达成数百亿投贷联动合作

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2018年7月，贵阳银行与智投集团在贵阳举行投贷款联动合作签约仪式，签约仪式顺利进行。贵阳银行科技金融业务部总经理曾庆文、智投集团总经理朱出席签约仪式并发表主旨演讲。

合作期间，智投集团计划与贵州省的股权基金机构建立一只总规模为100亿元人民币的私募股权基金。第一批投资方向是绿色技术和制造业，包括智能技术、国防和民用技术集成、文化、教育和娱乐等。第二批投资方向是绿色生态。合作方式是由智投集团直接管理和合作的资金对优质企业进行股权投资，由贵阳银行提供额外的信贷资金。 智投集团总部设在北京。自成立以来，已发展成为中国领先的综合股权投资集团，包括资本业务、工业业务和资本服务业务。其子公司包括智投本、Zhitou.com智投学院、智投传媒科技金融公司。 “与贵阳银行在投贷联动方面的合作，是智投集团在股权投资业务上的又一重要战略布局。我们认为，企业发展的不同阶段对债权和股权基金的需求是不同的，专业股权投资机构与商业银行的密切合作，使我们能够从资本服务的新视角，真正帮助企业的长远发展。”智投集团总经理朱表示:“智投集团与贵阳银行的大规模投贷款联动合作，将是贵州省金融资本支持实体发展的亮点，将为贵州省培育先进技术企业和绿色生态产业。带来切实的帮助。” 贵阳银行科技金融业务部副总经理黄伟在讲话中提到:“对于科技型企业来说，投贷款联动满足了企业差异化的投融资需求。科技企业，尤其是创业型中小科技企业，具有资金匮乏、担保品匮乏、成长速度快、风险高的特点。在传统的风险控制体系下，他们很难从银行获得贷款。通过投贷款联动，处于成长初期的科技企业在获得银行信贷支持后，银行的信贷支持将会给科技企业带来许多改善，包括信用评级、人才吸引、战略投资者的引入和改善。讨价还价的能力等等。” 2016年4月21日，银监会、科技部、中国人民银行联合发布了《关于支持银行业金融机构加大创新力度，启动科技企业投贷联动试点的指导意见》(以下简称《指导意见》)，为投贷联动工作提供了政策指导。投贷联动业务分为内部联动和外部联动两种模式。内部联动是指银行同时充当“贷款”和“投资”的主体，外部联动是指银行引入外部合作机构投资优质企业的股权，银行为优质企业提供信贷支持。在实践中，它可以是“贷款换投资”或“投资换贷款”，重点是锁定优质企业，为其提供全方位的支持。目前，除了第一批获得投贷联动试点资格的银行外，其他银行基本采用对外投贷联动模式。贵阳银行与智投集团的合作采用对外投贷款联动模式。据估计，在智投集团旗下的智投资本和贵阳股权投资机构投放数百亿资金的背景下，贵阳银行的投贷联动支持将为优质企业带来数百亿的实际支持。 到目前为止，第一批内部投贷联动试点银行已经实施两年多了。据公开信息显示，截至2017年底，北京银行业共办理股票期权贷款业务49.76亿元，占境内外投贷联动业务规模的近一半，服务于404家科技企业客户。在上海内部联动方面，截至2017年底，上海共有5家客户，贷款余额为1600元；在对外投资和贷款联动方面，截至2017年底，上海共有310家客户，贷款余额为60.73亿元。此外，由于设立上海银行投资功能子公司的申请尚未获得批准，其内部投贷联动业务暂由CDB上海分行负责。 可以看出，商业银行在第一批投贷联动试点项目中，就企业客户数量和贷款余额而言，仍处于起步阶段。商业银行自身风险控制的特点决定了这项创新业务不可能一蹴而就。一个银行体系需要培养专业的股权投资人才，另一个需要建立不同于以往贷款业务的风险控制体系。外部投贷款联动商业银行可以采取与外部专业私募股权机构合作的方式，促进内部投贷款。

在国家政策支持传统商业银行创新转型和投贷款联动的背景下，贵阳银行积极探索金融技术创新业务。据贵阳银行科技金融业务部总经理曾庆文介绍，“截至2018年6月30日，贵阳银行共向330家科技企业提供了信贷，信贷总额达151亿元，为贵州省新三板上市企业的83%提供了服务。此次通过与国内领先股权投资的综合平台智投集团的合作，结合贵阳银行的“双客贷款”产品，通过与企业达成银行提供债权、外部风险投资机构提供股权投资的协议，拓展了科技企业的融资渠道，解决了“担保难”、“融资难”的问题，有利于促进科技企业的发展。 贵州广济堂药业股份有限公司总经理张彤、贵州甘朗商品交易中心有限公司董事长张笑君、贵州振华新材料有限公司、贵州于航科技发展有限公司、绿地环保科技有限公司、贵州尚云医药科技管理有限公司、贵州博众金夫科技有限公司、贵州广益信能源发展有限公司、贵州高辛易云科技有限公司等近十位高管作为重要嘉宾出席了签约仪式。

来源：央视线