抢滩基金投顾业务 华夏财富领航公募新时代

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10月25日，公募基金向“买方时代”迈出重要一步，基金投资咨询业务试点正式启动。包括华夏基金全资子公司华夏财富在内的多家机构获得了中国证监会首批基金投资咨询业务试点资格。10月28日，华夏财富率先召开新闻发布会，详细介绍其投资准备和发展计划，同时正式发布“了解你，更了解投资”的投资品牌。现场华夏财富还与投资者代表签署了第一份基金投资授权委托协议。一些金融媒体和投资者出席了会议。

以客户利益为中心，提供全新的投资解决方案

基金投资服务是指理财机构根据客户的财务状况和实际财务需求，为客户量身定制专属投资账户，制定资产配置计划，建立基金组合。投资经理根据市场变化动态跟踪调整投资账户中的基础基金资产，通过优化投资组合，贴近客户的投资目标，帮助客户获得良好的长期收益。

华夏基金总经理李表示，基金投资业务的诞生是行业发展到现阶段提出的需求。在新的资产管理法规刚刚打破交易所的背景下，面对难以捉摸的市场和6000多种公共基金产品，投资者需要的不仅仅是金融产品，而是投资解决方案，整个投资过程中的伙伴和服务。基金投资顾问是机构提供的一种解决方案。她认为，从整个行业的发展过程来看，货币基金组织已经带领人们完成了从储蓄到现金管理的转变，然后投资者需要完成从现金管理到投资管理的转变。在这一步，投资顾问将承担重要的责任。

李强调，基金投资时代的到来，意味着公共基金将从产品销售导向转变为以客户利益为中心的服务导向:从客户的角度出发，根据客户需求制定投资计划，优化投资行为，最终提升基金投资的盈利体验。基金投资服务强调为客户提供量身定制的财务规划和全天候资产配置服务，对专业性提出了更高的要求。只有优秀、负责的理财机构才能为客户提供合适的基金投资建议。随着客户专业水平的提高，对客户需求的深入了解和丰富的资产管理经验是基金投资业务试点工作的两个重要而必要的条件。她相信，华夏财富愿以专业、个性化的基金投资服务赢得客户的信任，为客户提供更好的投资体验。

满足基本人群只需要努力创造伽玛收入

据报道，华夏财富已经为基金投资业务的推出做了三年多的精心准备。作为华夏基金的全资子公司，华夏财富继承了华夏基金21年的雄厚资产管理经验，充分借鉴了华夏基金股东加拿大鲍尔集团近100年的财富管理经验。目前，已经形成了“线下投资在线财务管理机器人”的独特服务模式。线下，华夏财富拥有基金行业第一个线下财务管理中心和15年的线下基金财务管理服务经验。目前，已经建立了一支100多人的专业投资咨询团队。2018年初，它推出了在线金融服务平台华夏茶之投资应用。

“华夏基金拥有超过1亿的客户，应该被认为是基金公司中比较了解客户的。由于继承了华夏基金强大的资产管理基因，并与母公司共享投资研究平台，华夏财富在众多财富管理机构中对投资了解更多。一方面，我们善于了解客户的财务需求，另一方面，我们善于把握投资方的资产配置机会。两者的结合构成了我们打造一个更了解您、更了解投资的基金投资品牌的逻辑。”华夏财富总经理彼得在“了解你，了解投资”启动仪式上，阐述了华夏财富在基金投资业务中的核心竞争力。

彼得表示，基金投资服务将是理财客户的消费升级，也是普通百姓的需求。面对投资者在投资过程中的困惑，以卖方代理为核心的传统基金销售模式只能起到头痛医头、脚痛医脚的效果，而投资者始终缺少的是一个专业化、个性化、系统化相结合的整体解决方案。她认为投资者可以从基金投资服务中获得三大好处。首先，作为买方代理，基金投资可以帮助客户制定全面、负责任的投资方案，关注他们的投资目标、财务状况、投资期限等。，深入了解他们的投资需求，制定资产配置计划，解决当时选择基础和时机的问题，并通过持续的动态再平衡解决长期有效持有的问题。第二，基金投资除了可以为客户创造阿尔法和贝塔收入外，还可以为客户创造伽玛收入，即为客户创造投资附加值，包括来自金融规划服务、资产配置方案、投资组合再平衡、节税安排、跨境投资等多种增值服务。，这最终体现在顾客个人财富健康指数的提高上。第三，改变基金投资的收费模式，可以降低客户的综合成本，更好地约束客户资产的增值。

独立研发投资组合管理系统，打造更专业的投资服务

要提供有效的投资解决方案，基金投资离不开专业投资和研究力量的支持。华夏财富与母公司共享投资研究平台，并通过专业的资产配置能力和基金选择能力帮助基金投资业务。华夏基金副总经理兼资产配置部行政总监孙斌表示:“我们的投资业务是将客户投资目标与多元化资产管理相结合的服务，是基于客户需求的多元化资产管理集成解决方案。深入研究是推动力。”

据悉，根据监管要求，华夏财富成立了华夏基金整体资产配置架构下的基金投资咨询业务专项投资决策委员会，由华夏基金资产配置部和华夏财富相关人员组成。华夏基金资产配置团队完善了美林投资时钟的分析框架，形成了基于宏观经济、价值和政策的mvp分析模型。同时，华夏基金借鉴多年的投资研究经验，从基金经理投资行为的角度构建独特的基金研究框架，优化基金。基于华夏基金的基金研究分析框架，通过对基金产品的暴露因子分析、风格分类、收益特征分析、风险分析、配置和交易特征的综合评价，可以准确识别基金产品的风格和业绩属性。在对整个市场基金进行筛选后，可以将投资业务构建到相应的基金产品备选库中，然后根据投资和差异化的投资目标构建投资组合。孙斌特别强调，华夏基金投资组合管理系统是华夏基金自主开发和维护的投资研究系统，为资产配置和fof投资研究的全过程提供强有力的支持，包括fof投资组合管理、全市场基金筛选、基金研究报告、重大资产配置、mvp报告和全面调整报告。这将成为华夏财富投资业务的核心竞争力之一。

据悉，为了让更多的投资者享受低门槛、高质量的投资服务，华夏财富还在投资策略、系统架构、互动体验等方面进行了“五大核心升级”，推出了教育、养老、盈利三大类投资账户。结合客户具体的理财场景，精心打造了包括基金组合建设和自动化在内的10种组合策略和10种标准化基金投资组合，此外，华夏财富将在试点阶段推出账户管理费优惠活动，投资者可以体验500元超低投资门槛的相关服务。

展望基金投资业务的未来，彼得说:“我们希望通过更低的成本、更高的效率和更好的效果，基金投资业务将进入千家万户，让客户真正受益于专业的管理和金融技术对投资效率的提高，摆脱复杂的投资决策，更多地享受生活的美好。我们希望与参与试点的同行共同努力，使基金投资业务有一个良好的开端和开端，获得客户的认可，健康发展，并在生成中有持久的生命力，让客户认识到专业服务可以提升个人财富和健康指数的价值。华夏财富愿与客户携手共创属于每个人的财富故事。”

-顺式-

来源：央视线