准备3年多获批资格3天后 华夏基金推出投顾品牌

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我们的记者张志伟

“从整个行业的发展过程来看，货币基金组织引导人们完成了从储蓄到现金管理的过渡。接下来，投资者需要完成从现金管理到投资管理的过渡。在这一步，投资顾问将承担沉重的责任。”28日，也就是25日公募基金获批投资咨询业务试点的第四天，华夏基金推出了“认识你，更了解投资”的投资关怀品牌。在发布会现场，李总经理告诉记者。现场华夏财富还与投资者代表签署了第一份基金投资授权委托协议。

投资者需要投资解决方案

基金投资服务是指理财机构根据客户的财务状况和实际财务需求，为客户量身定制专属投资账户，制定资产配置计划，建立基金组合。投资经理根据市场变化动态跟踪调整投资账户中的基础基金资产，通过优化投资组合，贴近客户的投资目标，帮助客户获得良好的长期收益。

华夏基金总经理李告诉记者，基金投资业务的诞生是行业发展到现阶段提出的需求。在新资产管理条例打破新交易所的背景下，面对复杂多变的市场和6000多种公募基金产品，投资者需要的不仅仅是金融产品，而是投资解决方案，整个投资过程中的伴侣和服务。基金投资顾问是机构提供的一种解决方案。

李强调，基金投资时代的到来，意味着公共基金将从产品销售导向转变为以客户利益为中心的服务导向:从客户的角度出发，根据客户需求制定投资计划，优化投资行为，最终提升基金投资的盈利体验。

它已经精心准备了3年多

据报道，华夏财富已经为基金投资业务的推出做了三年多的精心准备。华夏财富形成了独特的“线下投资和在线财务管理机器人”服务模式。目前，已经建立了一支100多人的专业投资顾问团队。2018年初，它推出了在线金融服务平台华夏茶之投资应用。

“华夏基金拥有超过1亿的客户，应该被视为基金公司的最佳客户。一方面，我们善于了解客户的财务需求，另一方面，我们善于把握投资方的资产配置机会。两者的结合构成了我们打造一个更了解您、更了解投资的基金投资品牌的逻辑。”华夏财富总经理彼得在“了解你，了解投资”启动仪式上，阐述了华夏财富在基金投资业务中的核心竞争力。

彼得告诉记者，面对投资者在投资过程中的困惑，以卖方代理为核心的传统基金销售模式只能起到头痛医头、脚痛医脚的效果。她认为投资者可以从基金投资服务中获得三大好处。首先，作为买方代理，基金投资可以帮助客户制定全面和负责任的投资解决方案。第二，除了阿尔法和贝塔收入，基金投资还可以为客户创造伽玛收入，即为客户创造的投资附加值。第三，改变基金投资的收费模式，可以降低客户的综合成本，更好地约束客户资产的增值。

要提供有效的投资解决方案，基金投资离不开专业投资和研究力量的支持。华夏财富与母公司共享投资研究平台，并通过专业的资产配置能力和基金选择能力帮助基金投资业务。华夏基金副总经理兼资产配置部行政总监孙斌表示:“我们的投资业务是将客户投资目标与多元化资产管理相结合的服务，是基于客户需求的多元化资产管理集成解决方案。深入研究是推动力。”

据悉，为了让更多的投资者享受低门槛、高质量的投资和理财服务，华夏财富还在投资策略、系统架构和互动体验等方面进行了“五大核心升级”，推出了教育、养老和利润三大类投资和理财账户，并结合客户具体的理财场景精心打造了10种投资组合策略和10种标准化的基金投资和理财组合。

来源：央视线