上半年8家信托公司被罚没超1100万元

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■我们的记者孟醒

今年下半年，信托罚款中增加了新的案件。7月9日，根据中国银行业监督管理委员会的官方网站，华奥信托因隐瞒实际控制股东和实际控制人的变更，被上海银行业监督管理委员会责令改正，并被罚款50万元。

对此，华奥信托相关负责人向《证券日报》表示，将严格执行监管要求，并已开展有针对性的整改工作。

今年以来，随着监管的不断严格，信托公司频频收到监管罚款，如何加强风险管理变得越来越重要。记者梳理了中国保监会官方网站的信息，发现上半年有8家信托公司因违法违规被监管并处以罚款，罚款总额超过1100万元。

有业内人士指出，处罚只是使信托公司更加合规的一种手段，监管机构公布处罚内容是对信托公司经营的一种引导和警示，顺应监管趋势，有利于更好地规范自身行为。

“开罚单”将走向正常化

相关行政处罚决定显示，2018年1月至3月，华奥信托向上海银监局隐瞒了公司实际控股股东和实际控制人的变更，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第三款和《商业银行股权管理暂行办法》第五十二条的规定。据此，上海银监局实施了行政处罚，要求华奥信托责令改正，并处以50万元罚款。

得知这一消息后，《证券日报》记者立即联系了华奥信托，了解更多相关事宜。对此，华奥信托相关负责人在接受《证券日报》采访时表示，“公司真诚接受监管部门的处罚决定，并为工作中的不足之处道歉。”公司针对存在的不足进行了有针对性的整改，将继续按照法律法规和监管要求做好与股东的日常沟通，加强公司股权信息登记、数据报送和信息披露，杜绝类似情况。又发生了。”

值得注意的是，作为一种有效的监管手段，对信托公司进行罚款已经逐渐成为常态。

据银监会官方网站信息统计，今年1-6月，8家信托公司收到监管罚款，罚款总额超过1100万元，远远超过去年同期水平。其中，4家信托公司被罚款超过200万元。事实上，一张百万元的大票是很少见的。据记者统计，2018年，单张信托券金额超过100万元的订单只有2张；2017年，只有一个订单。

尽管巨额罚款的数量超过了前几年，但更多的罚款是针对单个企业的，罚款金额高达数十万元。信托行业的一些观察人士指出，对于单一的小规模罚款，它起到了更多的警示作用，引导信托公司加强合规管理。

一些信托公司内部人士向《证券日报》表示，随着监管力度的加大，更多的信托公司可能会被列入处罚名单，信托公司的处罚将变得正常。从金融子部门的角度来看，不仅信托公司，而且银行、证券和保险等金融机构收到罚款也是正常的。例如，一些媒体梳理了相关信息，发现今年上半年，银行保险监管系统向商业银行发出了600多项罚款，罚款总额超过3亿元。

加强合规已成为大势所趋

事实上，监管部门对信托公司进行罚款，起到了更多的警示和引导作用。信托公司应加强合规管理，同时加强与监管机构的沟通。

对于被处罚的信托公司来说，最直接的负面影响是信托业务的有限发展。根据《溥仪准则》，根据有关规定，信托公司受托管理社保基金、保险基金、企业年金、特殊用途受托人、开展受托境外理财业务时，将受到行政处罚的限制，未来申请新业务类型时也可能受到影响。信托公司计划设立新的基金子公司等实体时，可能会因行政处罚而无法设立相关机构，影响信托公司的业务发展布局。

在这方面，中铁信托在研究报告中指出，合规是金融机构运营的基础，也是监管机构的重点。信托公司必须加强自身合规审查能力的培养和建设，建立组织健全、制度完备、流程规范、覆盖整个业务流程的合规管理体系，使合规管理与公司业务深度融合，应对日益严峻的监管环境。

此外，它也是加强与监管机构的业务交流和沟通的重要手段。

金&伍德研究所认为，信托公司应更加关注宏观政策趋势，及时了解新的监管要求，并实施监管者的窗口指导。如果监管部门对信托公司进行现场或非现场检查或要求回复询问，信托公司应与业务、合规和风险控制部门协调，必要时聘请外部律师相互配合，积极妥善地做出回应。监督机构对信托公司采取处罚措施的，信托公司对处罚的理由、依据和内容有异议的，还应当依法发表自己的意见和看法。通过监管机构与信托公司之间的业务沟通，不仅可以促进信托公司的合规经营，还可以进一步提高监管和执法水平，最终有利于整个信托业的稳定有序发展。

来源：央视线