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本报记者冷翠花
截至目前,五家上市保险公司均发布了2019年年报。在辉煌的成绩单背后,投资收益是不可或缺的。据《证券日报》记者统计,五家上市保险公司去年实现利润5128.28亿元,同比增长65.76%。在投资策略上,几家保险公司提高了股权投资比例,充分抓住了股市上涨的机遇。
今年,面对COVID-19疫情的冲击,上市保险公司的负责人都认为资本市场处于危险之中,市场的大幅下跌为长期投资带来了一个买入点。从整个保险业来看,2019年股票和证券投资基金的比例为13.15%,远低于30%的股权投资上限。
据业内人士透露,在下一步,保险公司的股权投资比例预计将逐步增加。
提高股权投资比例
根据年报数据,去年平安在总投资收益和总投资回报率方面排名第一。从几家保险公司的投资策略来看,固定收益投资比重有所下降,而股权投资却逐年增加。
其中,平安去年实现投资总收入1912.63亿元,同比增长113.7%;中国人寿实现投资总收入1690.43亿元,同比增长77.7%;中国太平洋保险实现总投资收益669.78亿元,同比增长31.1%;PICC实现投资总收入492.0亿元,同比增长17.0%;新华保险实现投资收益363.44亿元,同比增长15.1%。
从总投资收益率来看,中国平安也是名列前茅的。去年,总投资收益率达到6.9%,同比增长3.2个百分点;中国太平洋保险和PICC并列第二,总投资收益率为5.4%,同比分别上升0.8个百分点和0.5个百分点;中国人寿实现总投资收益率5.23%,同比增长1.95个百分点;新华保险实现总投资回报率4.9%,同比增长0.3个百分点。
通过投资,我们已经赚了5000多亿元。上市保险公司是如何做到的?
年报显示,在新形势下,与2018年相比,保险上市公司的投资策略发生了一些变化。虽然固定收益资产配置仍然是保险投资中最重要的部分,但这一比例已经下降。通过抓住资本市场的机遇,上市保险公司提高了股票等股权投资的比重,这也贡献了其年度投资收益。
具体而言,2019年,平安的股票投资占9.2%,同比增长0.9个百分点。去年,中国人寿的股权金融资产占比16.95%,同比增长3.28个百分点,其中股票投资占比7.74%,同比增长1.99个百分点。去年,中国太平洋保险占股票投资的15.7%,同比增长3.2个百分点。其中,股票投资占比6.4%,同比增长2.3个百分点。去年,PICC的公允价值计量占各类基金和股票投资的11.8%,同比增长1个百分点。其中,股票投资占5%,同比增长1.1个百分点。去年,新华保险占股权金融资产的18.7%,同比增长2.1个百分点。其中,股票投资占比6.6%,同比增长2个百分点。
今年如何做股权投资
今年年初以来,当各方都对资本市场的走势持乐观态度时,一场突如其来的COVID-19疫情打乱了节奏,全球资本市场剧烈波动。在这种情况下,今年上市保险公司将如何进行股权投资?抓住机会怎么样?对此,各大上市保险公司的相关负责人在最近的2019年度业绩简报中已有阐述。
3月30日,PICC董事长苗建民表示,今年的股权投资不会过于悲观,而是应该抓住“三个机遇”。他表示对a股市场充满信心。
一方面,市场基础设施正在加强,新证券法的通过为资本市场的稳定发展奠定了坚实的制度基础;
另一方面,从中国经济的长期发展来看,长期的积极趋势并没有改变。因此,PICC集团的股权投资将抓住三个机遇,一是抓住战略机遇;二是抓住产业机遇;第三是抓住战术机会。
新华保险首席执行官兼总裁李全表示,从机构投资者的角度来看,市场已经大幅下跌,风险已经很好地释放出来,这是一个逐步平仓的机会。
中国人寿投资管理中心负责人张迪表示,当前的市场波动将带来长期买入点。“无论市场如何变化,对于像我们这样的上游机构投资者来说,总有两条原则:第一是长期投资和价值投资;第二是资产和负债的有效匹配。在这两个框架下,围绕我们的长期战略配置,我们将以更灵活的战术配置解决短期问题,并着眼于长期。”他说。
拟出任CPIC集团总裁的傅帆表示,市场波动为长期投资者和价值投资者提供了一个难得的干预机会。在坚持战略资产配置牵引的前提下,公司还将增加战术资产配置的灵活性,及时抓住一些错误的机会,进行一些长期布局。
中国平安首席投资官陈德先表示,首先,他专注于投资,其次,他投资的是估值低、股息高的股票,这些股票在行业中处于领先地位,利润丰厚。此外,他还在寻找新房地产的投资机会。
业内一些专家认为,在当前低利率下,优质资产稀缺,无风险利率下降,保险资金抓住市场机会及时开仓,股权投资比例有望逐步提高。目前,大多数保险公司的股权投资比例还远未达到30%的上限,投资限制的放宽将有助于保险资金提高资产配置的灵活性。
来源:央视线
标题:五家上市险企去年投资狂赚5128亿元 上调权益投资占比是抓手
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