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蔡联(北京记者李远)据上海商业银行理财业务联席会议6月16日发布的《上海商业银行理财业务年度报告(2019年)》(以下简称《报告》)显示,截至2019年底,上海无担保银行理财产品余额为2.7万亿元,占全国的11.5%;净值产品的余额约占51%,比2019年初上升了约14个百分点。

上海地区银行理财净值型占比约51% 多家银行称提升权益资产配置

展望未来银行理财市场的发展趋势,报告指出,银行理财市场面临多重挑战:净值转型继续推进,标准化资产比重增加,管理模式和管理体制调整转型,投资能力建设亟待加强,其他资产管理业务竞争更加激烈。

报告还披露了各银行今年理财业务的发展策略,至少包括上海农村商业银行、中国工商银行上海分行、中国农业银行上海分行、交通银行理财部和招商银行上海分行,表明它们将加强股权资产配置。

净值产品的余额约占51%

数据显示,截至2019年底,全国银行理财业务余额为23.4万亿元,占各类资产管理业务的四分之一。其中,上海银行理财业务余额2.69万亿元,同比增长17%左右,占全国的11.5%,全年共募集理财产品12.23万亿元。

根据《报告》,上海银行理财业务有四个特点:一是公开发行理财产品占市场绝对主体,余额2.57万亿元,约占所有理财产品余额的95%;二是产品净值和公开化转型继续深化。净值产品余额约占51%,未平仓产品余额约占66%;第三,封闭式产品的期限集中在6-12个月和3-6个月,分别约占所有产品余额的12%和10%,开放式产品的期限集中在1个月以内(含1个月),约占35%;第四,在市场份额中,股份制银行占一半,而大型银行占30%。

上海地区银行理财净值型占比约51% 多家银行称提升权益资产配置

具体而言,截至2019年底,上海银行的净资产产品规模达到1907.31亿元,占比超过60%,较年初增长约15个百分点;上海农村商业银行资产净值理财产品规模达到529.58亿元,资产净值产品占比上升至47%;目前,兴业银行的产品净值占57%。

上海地区银行理财净值型占比约51% 多家银行称提升权益资产配置

《报告》还披露,上海银行和上海农村商业银行都提出了设立理财子公司的申请;兴业财富管理正在研究和论证在上海设立专业子公司的可行性,并积极探索与外资机构试点设立合资理财公司的可行性。

许多银行声称改善了股本资产的配置

根据新资产管理规定的要求,保本理财产品将在2020年底前逐步退出市场,净值理财产品将成为银行理财未来的发展方向。根据该报告,金融子公司将逐步走向市场,银行金融业务的机遇和挑战并存。

“经济活动受到抑制后,企业融资需求也下降,资产价格和资产数量收缩,资产配置受到极大挑战;在净值转化过程中,银行财务管理面临着净值退出和产品更新等多重压力。资产方面的压力进一步传递到产品方面。”报告特别提到。

上海地区银行理财净值型占比约51% 多家银行称提升权益资产配置

《报告》认为,理财子公司需要构建更加完整的投资研究体系,构建以多元化资产投资为核心的投资研究体系,增强多种资产配置能力;丰富资产配置渠道,在股权投资领域建立具有自身特色的投资能力,逐步通过fof/mom方式介入股权市场,推出被动指数产品,探索推出主题股权产品。

上海地区银行理财净值型占比约51% 多家银行称提升权益资产配置

《报告》还指出,随着越来越多的银行理财子公司的批准,中国资产管理行业原有的市场结构将逐步发生变化。建立营销网络,加强营销渠道的互动;使用金融技术准确分析需求;做好客户细分,提供个性化的产品和服务。

“在与信托、证券、基金等资产管理机构的竞争中,要充分发挥资产收购的差异化优势;通过fof和mom加强与不同类型机构的投资和研究合作。”报告显示。

《报告》还披露了各银行理财业务的发展战略:上海银行积极构建以多元化资产投资为核心的投资研究体系;上海农村商业银行扩大对直接融资市场、股票及衍生品市场、科技板块等高附加值资产的投资;中国工商银行上海分行积极探索非标准资产和资本市场商机;中国农业银行上海分行密切关注资本市场动态,提高股权资产投资运营能力;交通银行理财将以债券为标准,超额配置股权资产,适当配置海外资产;招商银行上海分行将从股票和股票中需求收入,增加债券产品的比重,并注重固定收益+产品的分配。

来源:央视线

标题:上海地区银行理财净值型占比约51% 多家银行称提升权益资产配置

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