鸿坤财富陈永旗：地产系财富管理机构的突围与机遇

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近日，鸿坤财富首席执行官兼联合创始人陈永奇先生接受了行业媒体的专访，深刻解读了鸿坤财富的发展战略，以及目前房地产财富管理机构面临的机遇和挑战。

鸿坤财富首席执行官兼联合创始人陈永奇先生

鸿坤财富的市场定位和核心优势

鸿坤财富成立于2017年，至今已整整三年。对于一家财富公司来说，三年时间很短，而鸿坤财富仍然是一家成长中的公司。2017年是整个财富管理行业的洗牌和调整阶段，也是加强行业监管的时期。它是在这样一个充满机遇和挑战的背景下建立起来的。

一个更加规范和健康的行业对公司的长远发展非常有利，但也带来了许多挑战。在强监管时代，传统的客户获取模式和业务模式发生了变化，这对财富公司的经营管理提出了更高的要求。例如，过去，财富公司可以招募工作经验相对较少的员工来做营销，但现在不行了；过去，电话营销和路边路演的流行商业模式逐渐被淘汰。因此，财富管理机构必须适应环境的变化。

挑战背后也有许多机遇。在强监管的背景下，理财公司的参与和发起人将从个人股东转变为机构股东。从2017年到现在，越来越多的新成立的理财公司的股东是机构，并且普遍具有一定的资产方投资能力。从资产端延伸到财富端对整个行业的发展是一件好事。毕竟，机构股东实力更强，资源更丰富，可以更好地支持理财公司的早期发展需求。

面对市场和行业的变化，为了更好地适应新的市场环境，在激烈的竞争中脱颖而出，宏坤财富必须首先找到自己的位置，然后制定未来3-5年的战略发展规划，最后找到一批优秀人才共同实施战略定位。定位对公司的发展至关重要，与什么样的竞争对手竞争也很重要。过去，市场上大多数财富公司主要以佣金为基础出售。后来，越来越多有资产背景的财富公司出现，其中最典型的是有房地产背景的财富公司。

鸿坤财富不仅仅是一家提供房地产金融产品的财富公司。与传统的三方理财公司相比，鸿坤财富更接近资产方；与许多房地产公司的财富公司相比，鸿坤财富更全面、更全面，处于两者之间的中间位置。在房地产大股东的支持下，结合公司自身在资产方面的特点和优势，鸿坤财富致力于成为最贴近资产方面的财富管理公司，拉近投资者与资产方的距离，使标的资产更加透明。

就综合服务而言，房地产只是鸿坤财富的重要资产类别之一。宏坤集团作为股东的重要作用更多体现在为宏坤财富投资房地产提供专业支持。毕竟，鸿坤涉足房地产已经18年了，这种集中是最好的风险控制。但是，如果你想成为主要的资产配置供应商，为客户提供全面的服务，你不仅要有房地产产品，还要有其他产品类型。

鸿坤财富通过引入有能力专注于产业投资的股东来实现这一目标，从而形成自己的长期战略规划，即成为一家集中度很高的财富公司，只做股东擅长和熟悉的领域。在选择战略股东时，鸿坤财富更加关注那些已经关注某个领域多年，并且未来需要共同成长的股东。每个人都可以从战略协调的角度进行更多的合作，而不是单纯的财富投资。对于不熟悉的领域，鸿坤财运会非常谨慎，甚至保守，更多的会通过母公司基金来做。

财富管理的最大挑战是避免因规模扩张而导致的投资问题。毕竟，客户给理财机构的钱是有成本的。如何管理和投资是至关重要的，规模不能单方面追求。鸿坤财富作为一家新公司，规模可能不大，但已经在房地产、医疗和教育等几个专业领域做得很好。当客户提到鸿坤的财富时，他们并没有说公司有多大，而是说他们在这些领域做得很好，这使得他们更容易形成比较优势。

鸿坤财富的发展战略

鸿坤财富在成立之初就制定了“六年计划”。在最初的三年里，它基本上奠定了基础，并专注于团队建设。目前，完工情况还不错。未来三年将是鸿坤财富从量变到质变的关键时期。

首先，进一步加强资产方面的能力建设，力争在多个专业领域拥有较强的投资能力。除了现有的房地产和医疗，还可以增加二级市场、教育、消费升级等领域，帮助客户在这些领域做好投资，抓住投资机会。

其次，选择进入一些有潜力和富裕的二三线城市的机会，最好是那些拥有相对集中的高净值人口，但不一定拥有庞大人口基数的城市。这类二三线城市的运营成本较低，如果能补充股东的一些资源就更好了，比如一些有鸿坤地产项目的城市。

最后，进一步完善团队，形成专业、高效和强烈的使命感，为中国财富管理行业的发展做出一些贡献。

鸿坤财富产品线建设

宏坤财富产品线的建立是基于对高净值群体需求的理解。如今，中国高净值客户的需求越来越多样化，可分为两个层次:一是财富的保值和增值，即创造财富的投资层次；第二，更深层次的需求，即更好生活的需求，反映在继承、教育、健康和保险的需求上。财富管理不仅是投资，也是交易管理；它不仅是创造财富，而且是如何控制它，从而满足顾客的真正需求。

根据这一理念，鸿坤财富建立了自己的产品体系，包括与投资相关的产品供应和与交易管理相关的服务提供。同时，产品体系的建立实际上是公司战略定位的反映。当宏坤财富的战略定位确定为几个专用领域和母公司基金时，产品体系建设也将遵循这一思路。基于这一思路，在所有具有房地产背景的财富公司中，鸿坤财富的产品类别较为全面。

具体来说，在投资领域，不仅有稳定的房地产投资，还有未来的股票产品和二级市场。虽然房地产的黄金时代已经过去，但房地产仍然非常稳定。从国家“住而不炒”的政策来看，房地产不会涨得太快，更不会跌得太大，因为房地产与国民经济的相关性很高，相关行业有40多个，非常适合作为稳定投资的方向和领域。

除了房地产行业，还有股权和其他产品类别。鸿坤财富的股权是帮助客户抓住未来的机会，借助股东在专业领域十多年的投资经验。例如，鸿坤怡润投资更擅长投资房地产生态系统，而“房地产+”的投资经验丰富。另一位股东创锐非常擅长投资医疗器械领域的股权。这场疫情使专业机构发现中国医疗行业存在矛盾，这当然是一个机遇，即落后的医疗生产能力与日益增长的医疗需求之间的矛盾。通过专业的医疗股权投资，可以发现许多优秀而有价值的企业。对于其他不太擅长的领域，宏坤财富通过母公司基金来做，包括目前火热的二级市场。

鸿坤财富管理模式

在公司管理方面，鸿坤财富目前实行城市全面责任制，每个城市都像一个当地的小ceo，全面负责日常工作。同时，每个城市在中国大陆和台湾都配备了强大的支持团队，包括ic、is和综合岗位，而地区和总部则负责营销、招聘等环节，为一线提供综合支持。

从一开始，鸿坤财富的定位就是打造精品财富公司，所以团队建设采取了“精英战士”的策略，重点是行业老手。同时，从公司成立之初就建立了合作伙伴机制，使优秀人才能够随公司一起发展。

在挑选人才时，公司注重一个人的道德品质。在财富管理行业，最重要的不是业绩和教育，而是品格和声誉。此外，公司更加注重管理人员管理能力的培养。许多财富管理公司的经理仍专注于销售，这通常是一笔“大买卖”。许多平台也更加注重对管理者个人绩效的评估。然而，鸿坤财富更注重团队管理，重视团队绩效，而不是管理者的个人绩效。

来源：央视线