鑫茂荣信财富发力家族财富管理“新时代”

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家族财富的管理一直是富裕家庭最关心的问题。纵观洛克菲勒、罗斯柴尔德和其他大家族，他们都是由家族财富管理的，并取得了持久的成功。随着中国富裕家庭对各种理财工具认识的加深，中国家庭财富管理进入了一个新时代。

5月17-18日，第三届全球资产配置政策制定者峰会在上海举行。新茂荣鑫财富受邀出席峰会，与摩根大通、瑞士信贷等国内外知名金融企业和财富管理机构探讨资产配置和财富管理的新趋势、新挑战。

左起第一位:财富中心总经理杜宇，左起第二位:财富中心总经理李米

左起第三位:财富中心总经理张健利，左起第四位:财富中心总经理柏杨

在同期举行的家族财富遗产高端闭门会议上，几个富裕家庭参加了培训。嘉宾讲者、亚洲家庭办公室协会主席罗就私人银行与投资趋势、未来财富管理、家族财富传承等议题，与富裕家庭进行了有针对性的讲解和讨论。

亚洲家庭办公室协会主席罗

罗说，中国日益壮大的中产阶级意味着巨大的商机。这一群体需要全方位的服务:从财富继承到资产管理、直接投资和私募及企业融资，到子女的海外教育，以及提供潜在的投资移民援助、交易审查和资产评估等。这些都是家族财富管理处可以提供的专业服务。

北京财富管理行业协会秘书长韩树华在峰会上的讲话中认为，新资产管理法规下的“新财富管理时代”已经到来。CICC的研究表明，中国高净值理财市场发展迅速，需求多样化。高净值家庭客户对财富规划和继承有着强烈的需求。从创造和保持财富到传承和享受财富，他们迫切需要各种专业机构提供全方位的金融服务和增值服务。

北京财富管理行业协会秘书长韩淑华

家庭财富继承需求井喷

中国私人财富的快速增长造就了越来越多的高净值家庭，家庭财富的管理需求正从创造和保持财富转向传播和享受财富。根据胡润研究院发布的数据，截至2017年底，大中华区拥有600万资产的家庭数量同比增长6.3%，达到460万。其中，mainland China每940人中有一人是百万富翁，每14000人中有一人是亿万富翁。

古人说:“道德的传家宝，十几代人；农业和阅读传家宝紧随其后，其次是诗歌和书法传家宝；有钱的传家宝，可是三代同堂”。如何继承好家族财富，才能打破“三代财富”的诅咒，使家族财富和他的事业永垂不朽，这是一个世界性的问题。家庭构成、家庭信任等模式在世界各地都有成功的模式。

家庭宪法的典型代表是法国穆里尔家族。这个家族有780个继承人，分布在世界上30多个国家。人人都熟悉的迪卡侬和欧尚超市是这个家族的品牌。家族信托更为常见，几乎在欧洲、美国和亚太地区都能看到，无论是延续了数百年的富裕家庭，还是新贵新贵。著名的卡内基家族已经经历了五代，传承了100多年。

如果说家族构成是家族财富管理的最高设计，家族信托是家族财富管理的法律手段，那么家族办公室就是家族财富管理的中心和核心。CICC财富管理部总经理李强表示，整个家族财富管理是一个从业者相互支持的生态圈。专业人士做专业的事情意味着彼此共存，各有所长。

在亚洲，目前家庭办公室很少，大多数来自欧洲或北美。这些家族理财室面临的主要挑战包括联系亚洲的当地富人、与当地监管机构合作以及如何克服语言障碍。就品牌积累和行业标准化而言，中国的家族企业还不够成熟。相反，本地第三方财富管理机构希望抓住亚洲崛起带来的增长机遇，实现业务和投资多元化。

新茂融信财富副总裁白玉新此前指出，投资者在面对金融产品时通常处于弱势地位，这主要体现在对金融服务的判断和选择上。在这种背景下，财富管理机构应运而生。新茂荣鑫财富这样的大型财富管理机构聚集了一系列优秀的专家、学者和专业经验丰富的财富管理顾问，可以帮助投资者对金融相关产品、国际经济形势和未来发展方向做出准确的判断和分析。

家族理财室不能满足客户的多样化需求，因此需要与中介机构联系，参与家族投资的全过程。鑫茂荣鑫财富的家庭继承服务以专业咨询服务为主，以多元化的私人服务为辅，整合优质资源，帮助富人保持和增加财富，继承家庭财富，提升生活质量。据悉，新茂荣鑫财富分公司及其服务网络覆盖全国20多个省市，为近万名财富精英提供了符合其需求的资产配置咨询服务。

财富管理进入了一个新时代

过去十年，全球私人财富迅速增长。据市场研究公司新世界财富统计，截至2017年，全球私人财富积累达到215.0万亿美元，同比增长12%。从全国排名来看，美国仍然拥有最多的私人财富，总财富为62.6万亿美元，在过去十年中增长了20%。中国的私人财富在过去十年里急剧增加，从8.3万亿美元增加到24.8万亿美元，增幅为198%，即翻了一番。

在这种背景下，财富管理机构作为行业中的一支重要力量，近年来发挥了越来越突出的作用。北京财富管理行业协会秘书长韩树华在峰会上的讲话中表示，新的资产管理法规出台后，独立的第三方财富管理机构应迎接行业调整过程中的挑战。她认为，新资产管理法规下的“新财富管理时代”已经到来，行业内大型机构应抓住蓝海机遇，沿着产业链深化提炼，走专业化、精细化之路，研究更适合客户需求的产品。

在论坛上，摩根大通中国区首席经济学家朱海滨分享了2018年全球经济展望和主要资产配置策略。他认为，2018年全球经济将继续以相对强劲的速度增长，增长率约为3.4%。

摩根大通中国首席经济学家朱海滨

从市场前景来看，美国仍处于经济周期后半期的中后期，说它将再次进入衰退还为时过早。据估计，美联储将在2018年加息4次，在2019年加息4次，距离加息结束还有很长的路要走。从今年的资产配置来看，股票市场仍然是优于债券市场的投资机会。然而，美元最近的走强不是美国自身变化的结果，也不会持续太久。

对此，白玉新认为，未来中国理财客户的投资方向将从固定收益转向股权资产，从单一资产投资转向整体资产配置方案，同时从短期投资转向长期投资。创造和保持财富的需求将逐渐过渡到传递和享受财富。新时代的财富管理机构需要有能力实现跨越时间段和地域限制的全方位资产配置。

值得注意的是，新茂荣鑫财富在全球资产配置决策者峰会上获得了资产配置杰出贡献奖，其以金融技术赋予资产配置的创新举措得到了业界的认可。据悉，鑫茂融信财富全力打造核心服务板块:高端资产配置、家族财富管理、精品投资银行和资产配置策略研究，逐步形成技术驱动的资产配置服务新格局。

新茂荣鑫财富(右二)荣获“资产配置杰出贡献奖”

鑫茂荣鑫财富的稳步发展得益于20多年的产业基础。控股公司天津鑫茂科技集团(以下简称“鑫茂集团”)以技术驱动发展的理念为鑫茂荣鑫财富提供了前瞻性的战略指导。目前，鑫茂融信财富提供多类别、跨学科的资产配置项目咨询服务，涵盖股权、资产、海外服务等。依靠高瞻远瞩的专家团队亲自挑选，突破传统金融的局限，致力于为高净值客户提供全方位、一站式、合理的资产配置服务。

来源：央视线