天津信托100万罚单背后问题不断曾被指违规发放“人情贷”

本篇文章1926字，读完约5分钟

天津信托的违规行为包括:证券信托结构比例超过法定上限，地方融资平台贷款业务与项目不直接对应，资金使用监控不到位，信托业务池中增加非标准资产，信用风险未如实披露

正文|投资时报记者田文辉

春节前夕，天津银监局在一天内对天津信托开出了三笔罚款，罚款总额为100万元。

《投资时报》记者注意到，根据天津信托官方网站和天津信托年报，天津银监局在过去两年的天津信托监管会议上提出了监管意见和建议；2016年，天津银监局还检查了天津信钢煤业的表内信贷业务。

根据天津信托官方网站提供的电话，记者联系了他。相关人员表示，他们不清楚银监局开出的罚款细节，并表示这可能与资金池超额有关。

此人还表示，2014年和2015年，宝钢集团的信托项目已经到期，没有逾期，2017年可能是最后一个。

此前，2016年，有媒体报道称，渤海钢铁集团成立了债权人委员会，包括105名债权人，涉及天津信托等多家信托公司。记者还注意到，在2016年天津市委检查组对天津信托党委的专项检查中，干部群众发现和反映的主要问题包括非法发放个人贷款和利用贷款谋取私利。

一天三张票

2月13日，天津银监局宣布，已于1月19日向天津信托发行了三张票。

具体而言，天津信托因证券信托结构比例超过法定上限被罚款20万元，因地方融资平台贷款业务与项目不直接对应、资金使用监控不到位被罚款30万元，因资金池信托业务增加非标准资产、未如实披露信用风险被罚款50万元。

记者了解到，截至2017年第三季度末，天津信托发行的证券信托产品有11种，均为集合基金信托。持有的上市公司包括太平洋(601099.sh)、常青(603768.sh)、长电缆科技(002879.sz)、爱精工(603580.sh)、华中证券(601375.sh)、东方海洋(002086.sz)和申克常青(603768.sh)、合科达(002816.sz)、达夫(603166.sh)、科明面条业(603166.sh)

在地方融资平台贷款方面，天津信托2016年年报中没有直接对应的数据。当年信托资产运用与分配表显示，资产运用方面，贷款401.56亿元，占信托资产的26.24%；从资产分布来看，房地产业为68.73亿元，占信托资产的4.49%，基础产业为100.58亿元，占信托资产的6.57%。

监督部门已经发现了几次问题

天津信托在一天内收到了三张票。发生了什么事？与公司的内部控制有什么联系吗？从过去两年的一些公开信息中，我们可能首先会看到一些线索。

记者查看了天津信托网站公告，发现2017年6月，在天津信托股份有限公司2016年审慎监管会议暨转型发展研究会议上，天津银监局副局长徐贤提出了2017年监管意见，要求天津信托坚持回归原位，服务实体经济，加快资本实力提升，继续完善公司治理，强化合规管理意识，推进转型创新。

此外，天津信托2016年年报显示，2016年3月，天津银监局召开了天津信托监管会议，肯定了天津信托的成绩，并提出了监管意见。天津信托表示，积极落实相关监管政策和要求，并要求相关部门逐项分析问题，确定整改实施方案。

《2016年年报》还披露，2016年8月，天津银监局检查了截至2016年6月底天津信托在钢铁和煤炭行业的表内授信业务，并对存在的问题提出了监管意见。

根据天津信托此前的2014年年报，天津信托发行集合资金信托时，募集了6亿元向天津钢铁集团有限公司、天津铁厂和天铁热轧钢板有限公司提供流动资金贷款，支持企业购买生产原料。

除了银监局的信息和天津信托的年度报告外，记者注意到，根据天津市地方媒体在天津市纪委网站上转载的报道，2016年6月1日至7月15日，天津市委十三检查组对天津信托股份有限公司党委进行了专项检查..在检查过程中，检查组发现，干部群众反映的主要问题包括:纪律委员会缺乏监督责任，对营销费用的使用缺乏监督；违规发放人员贷款、利用贷款谋取私利的问题时有发生；检查组还收到了一些反映领导干部问题的线索。检查组提出的建议包括:严格执行贷款项目审查制度，加强制度的可操作性和执行力度，杜绝违规发放贷款现象。

此后，天津市纪委网站2017年1月的公告显示，天津市信托业党委下发了巡查整改通知，针对检查组反馈的营销费用使用监管不力的情况，对营销费用的管理和使用进行了专项处理，停止了营销费用的发放，与4名责任人进行了谈话，并退还违规报销资金26万元。关于非法发放个人贷款，个人贷款发放存在问题，调整项目评审会议审批流程，优化评审人员构成，认真落实评审回避制度；完善违反经营管理法规责任追究制度，加大处罚力度，对83起违规行为进行经济处罚；严格开展贷后互查和专项审计，坚决杜绝借贷款谋取私利的现象。

来源：央视线