买方投顾业务“箭已离弦”：华夏财富投顾迅速上线 多家机构厉兵秣马忙备战

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■我们的记者王明山

基金投资业务试点的消息一出现，买方市场就掀起了一场争夺首批试点资格的风暴，第三方销售机构、公共基金和基金子公司都在加紧准备，翘首以待。中国的买方投资业务也像一把充满张力的弓箭，打破了投资市场本身的宁静，也将为投资者解决基地选择、时机选择和风险管理等问题提供新的思路。

10月25日，公募基金投资咨询业务试点项目正式启动，华夏基金、嘉实基金、E基金、南方基金和中欧获得首批试点资格，其中华夏基金、嘉实基金和中欧均通过子公司开展投资咨询业务。不到两个月后，12月13日，三家第三方基金销售机构——腾安基金、蚂蚁基金和米英基金成为新的投资理财业务试点，也是第一批获得投资理财试点资格的独立基金销售机构。

12月16日，《证券日报》记者获悉，华夏财富基金的投资服务已经正式启动。作为行业首个情景基金投资，该平台推出了10个具有独特风险回报特征的全市场基金组合。；此外，南方基金推出了全新的投资品牌“思南智投”，并推出了相关的基金组合计划。其他三家机构也在积极筹备，基金投资业务试点项目正在加快推进。

继首批五个基金试点之后，

独立销售组织迅速“进入”

10月25日，南方基金E基金、华夏基金全资子公司华夏财富、中欧基金销售子公司中欧千比伦、嘉实基金全资子公司嘉实财富获得首批基金投资试点资格。业内人士在感到惊讶时会感到有点惊讶。出人意料的是，此前传言的第三方基金销售机构如腾安基金并未出现在这份名单中。

12月13日，在上述五家机构获得试点资格后不到两个月，第二批基金投资试点正式启动，另外三家机构获得了试点资格，即腾安基金、蚂蚁基金和米英基金。它们都是独立的基金销售机构，这三个机构也是基金销售机构中最好的，几乎涵盖了整个行业所有基金公司的产品。

业内人士表示，销售机构参与投资理财试点，将有助于基金销售机构转变业务模式，将收取购买、赎回等产品销售费用的收费方式转变为根据投资者持有的资产规模收取投资咨询费，从而为培育代表投资者利益的买方中介提供条件。

值得注意的是，蚂蚁基金在获得基金投资资格之前就已经行动了。今年6月，蚂蚁金服与全球最大的上市公司领航集团(Pilotage Group)成立合资公司先锋领航投资(上海)投资咨询有限公司，正式为国内个人投资者提供基金投资服务，并很快在支付宝应用上推出智能基金投资产品。

据《证券日报》记者了解，双方在基金投资方面的主要合作形式是先锋试点投资(Pioneer Pilot Investment)根据投资者的投资目标、投资期限和风险偏好提供定制服务，蚂蚁财富(Ant Wealth)提供投资平台和庞大的基金代销资源。其投资业务分为四个部分:资产配置规划、投资组合再平衡、投资成本降低和投资行为引导。用户最低投资额为800元人民币，这为许多普通投资者提供了参与的机会。

领航集团董事长兼首席执行官蒂姆·巴克利公开表示:“自从2017年成立一家外商独资企业以来，领航集团一直努力将其投资理念带给中国投资者。试点集团与蚂蚁金服的合作可以有效地将试点集团的投资理念策略与蚂蚁金服的数字平台和技术相结合，为中国个人投资者提供新的投资服务。”

五家基金公司迅速行动

华夏和韩国已经推出了在线投资服务

蚂蚁财富在基金投资服务方面的技能和速度令人惊叹。与此同时，《证券日报》记者注意到，首次获得投资试点资格的基金公司也取得了快速进展。南方基金和华夏财富成功推出了一系列投资服务产品，根据不同的需求和不同的风险偏好，为不同的个人投资者提供不同的基金组合方案。

南方基金与三方销售领先平台田甜基金合作，正式推出基金托管投资业务，并推出全新投资品牌“思南智投”。南方基金告诉《证券日报》，“思南智投”是真正意义上的投资顾问，整个过程将由南方专业投资团队管理。在授权范围内，根据约定的投资策略，帮助客户调整位置，实现全天候管家服务，以客户满意为最终目标。

田甜基金的金融技术优势如何与南方基金的专业投资和研究能力有机结合？记者了解到，田甜基金可以通过专业评估帮助投资者洞察真实的财务管理目标，并为用户绘制个性化的肖像。南方基金的专业投资和研究能力可以在用户肖像的基础上，帮助客户通过不同的策略筛选和配置基金产品，持续跟踪市场并实施策略，为客户提供定制服务。

12月16日，《证券日报》记者获悉，华夏财富也在其官方网站、应用和线下金融中心正式推出投资服务，记者首次登录其官方网站体验。据了解，华夏财富“线下投资+线上查理智能理财”是之前理性投资探索调查的升级版，关注资产增值、教育和养老三种财富情景，推出了10个具有鲜明风险回报特征的基金组合。

华夏基金表示，华夏财富拥有基金销售许可证，可以与整个市场的众多基金经理合作，选择整个市场的基金，争取更低的基金申购费率折扣。目前，平台推出的10只组合基金大部分认购率为0，其余少数已实现1%的折扣，大大减轻了投资者认购组合基金的利率负担。启动投资门槛低至500元，旨在让更多投资者体验专业的基金投资服务。

来源：央视线