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■我们的记者苏翔宇
企业年金作为资本市场上规模较大的长期基金之一,其运作备受关注。
日前,人力资源和社会保障部发布的《2019年第二季度全国企业年金基金业务数据》显示,截至今年第二季度末,我国企业年金基金累计规模为16175.74亿元,同比增长1405.36亿元,增幅为9.51%。上半年投资收益606.28亿元,加权平均收益率4.10%,相当抢眼。
面对企业年金保值增值的现实需求,如何实现高投资回报率是许多管理机构面临的考验。据《证券日报》记者报道,总体而言,随着今年上半年股市的上涨,股票型企业年金的平均收益率最高,达到22.86%。
从管理机构的角度来看,基金公司和保险公司管理的产品的收益率更引人注目。据《证券日报》记者报道,上半年355种企业年金产品中,有65种由保险公司、基金公司等机构管理的产品表现优于市场涨幅(19%),约占18%。回报率最高的是嘉实余安安股票特种养老金产品,今年上半年该产品的回报率高达46.2%。
上半年投资收益606亿元
从整体表现看,今年上半年企业年金投资收益为606.28亿元,其中第二季度投资收益为154.9亿元,今年加权平均收益率为4.1%。
企业年金由单一计划、集体计划和其他计划组成,其中单一计划是主要组成部分。具体来说,上半年单个计划的固定收益加权平均收益率为2.7%,单个计划的权益加权平均收益率为4.46%,单个计划的总加权平均收益率为4.18%。
从单个计划的投资收益率表现来看:在固定收益投资组合中,上半年加权平均收益率前三位的机构是:E基金(3.30%)、招商局基金(3.11%)、银华基金(2.93%);在股权投资组合中,上半年加权平均回报率最高的三家机构是工银瑞信基金(5.67%)、银华基金(5.48%)和泰康资产(5.33%)。
不难看出,在投资回报较高的产品中,基金公司相对更引人注目。
事实上,《证券日报》记者发现,除了基金,保险公司管理的企业年金利率也很高:今年上半年,27家保险公司管理的企业年金产品表现好于市场。其中,平安养老金旗下平安赢股票型养老金产品的收益率高达40.74%,是保险公司管理的收益率最高的产品。
此外,从集体计划管理的角度来看,在57个计划的上半年10大加权平均收益率中,泰康养老是受托人,招商银行和工商银行各有一个。其中,两种产品的收益率均超过5%,均来自泰康养老金,即泰康阳光凯泰企业年金集合计划,收益率为5.17%;泰康金瑞泰企业年金集合计划,收益率为5.06%。
保险公司占据投资管理的前三名
事实上,保险公司投资和管理的企业年金规模也有明显优势。
根据2019年第二季度企业年金投资管理情况,企业年金投资管理规模前三位的是泰康资产、平安养老金和中国人寿养老金。其中,泰康资产和平安养老金管理规模超过2000亿元,分别为2533亿元和2181亿元,中国人寿养老金管理规模为1766亿元。
泰康养老相关负责人告诉《证券报》记者:“目前,泰康养老已经建立了全市场养老产品跟踪评估数据库,每天动态分析不同类型的养老产品,实时关注产品运行情况。同时,泰康养老还建立了完善的委托直接投资组合管理和投资后跟踪机制。基金经理更喜欢在整个市场表现良好、回档幅度较小的养老金产品,并不断跟踪产品表现,动态调整投资组合管理策略。”
此外,在法人年金委托管理领域,中国人寿养老保险委托资产规模排名第一,达到3280.17亿元;平安养老保险位居第二,管理资产2465.5亿元;中国工商银行排名第三,管理资产1247.435亿元。此外,建行养老金、太平养老保险、长江养老保险等委托管理金额也相对较高。
此外,工行在企业年金托管市场一直处于领先地位,2019年第二季度托管资产余额为5726.92亿元,占市场份额的35.4%。此外,中国建设银行和中国银行的托管规模也相对较大,分别达到2870.56亿元和2128.67亿元。
来源:央视线
标题:股票型企业年金上半年收益率高达23% 基金、保险等旗下65只产品跑赢大盘
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