存7项违规行为 易智付被罚没近1600万元

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■我们的记者李冰

支付机构现在支付过高的罚款。

中国人民银行近日发布行政处罚信息公示表，对一智富科技(北京)有限公司(以下简称“一智富科技”)及相关责任人作出行政处罚决定，一智富被罚款近1600万元。其中，易志富因违反《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定，被处罚款共计235万元。

《证券日报》记者发现，截至目前，第三方因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定而支付的罚款金额已达100万元。

“今年以来，重灾区的非反洗钱领域主要是由于实名制的实施和与身份不明客户的交易。”中国支付网创始人刘刚告诉《证券日报》记者。

记者注意到，易志富科技因违反七项规定受到严厉处罚。

行政处罚信息公示表显示，一智富科技规定交易数据完整、真实、可追溯；未按规定开展网上支付业务的；未按要求审查保留的商户信息；未按规定交存和使用客户准备金的；未按要求履行客户身份识别义务；未按要求保存客户身份信息和交易记录；向不明身份的顾客提供服务或进行交易是违法的。

根据公开的行政处罚清单，易志富科技违反清算管理规定和《非金融机构支付服务管理办法》的相关规定，没收违法所得575.95万元，罚款总额788.55万元，罚款总额1364.51万元。易志富科技未按规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定，共被罚款235万元。对上述违法行为的罚款总额为1599.51万元，约合1600万元。

此外，一智富科技的两名负责人未执行交易数据完整、真实、可追溯的规定，未按要求开展网上支付服务；不按规定履行客户身份识别义务，不按规定保存客户身份识别数据和交易记录，不提供服务或与身份不明客户进行交易，均属违法行为。他们被警告并罚款445，000元。

数据显示，一智富科技运营的支付品牌是首信易支付。据官方网站介绍，首信电子支付成立于1998年，总部设在北京，在美国、俄罗斯、新加坡等国家以及黑龙江、深圳、香港、广州和上海设有分支机构。

据天空调查，一智富科技的法定代表人是方斌，其股东包括持股比例为86.13%的北京一智富电子商务有限公司和持股比例为13.87%的北京金泉国际旅行社有限公司。

官方网站显示，首信支付支持的服务包括互联网支付、移动支付和跨境支付；2011年获得第三方支付业务许可证，2014年获得跨境外汇支付业务试点许可证，2015年获得跨境人民币支付业务试点许可证。

算上今年因违反《中华人民共和国反洗钱法》而被罚款的支付机构，记者发现，央行从未手软过，它们都有几百万。3月1日，伴随支付有限公司因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，被中国人民银行业务管理部处以590万元罚款。公司两名负责人被罚款共计31万元。5月7日，汇超支付因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，被中国人民银行上海分行处以630万元罚款。

同时，根据苏宁金融研究所的统计，自今年年初以来，已经出台了许多反洗钱监管政策。

苏宁金融研究所高级分析师黄对《证券日报》表示，支付机构在反洗钱方面仍存在困难。“过去，反洗钱主要针对传统金融机构的要求，人才主要集中在传统金融机构。支付机构反洗钱起步晚，人才匮乏；跨境支付业务反洗钱体系的不完善和国外反洗钱法律的差异，使得跨境支付机构难以识别交易的真实性，增加了跨境支付机构反洗钱的难度；最后，对具体反洗钱业务中遇到的客户风险模型建立、交易指标异常检测、清单预警、业务风险评估等问题进行了探讨。”

来源：央视线