今年以来信托公司受罚逾1100万元 涉房业务被重点关注或将受限

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■我们的记者孟醒

日前，中融信托因违反商业规则被处罚的消息引起了市场关注。据公开信息，中融信托作为信托业的龙头企业，第一次受到处罚，涉及房地产信托业务的不审慎和信托项目的尽职调查不足，处罚总额为210万元。今年以来，信托业监管明显加快，已有8家信托公司收到监管部门出具的罚款通知书，罚款金额超过1000万元。

对此，中融信托向《证券日报》记者表示，此次处罚是针对公司的个别项目，并未影响公司的整体业务发展。“所涉及的问题已严格按照监管意见进行了纠正。目前，公司经营管理一切正常，各项业务稳步推进。”

应该指出的是，房地产业务已经成为非法活动的焦点，近一半的公司都是因为"与住房有关"而受到处罚。相关数据显示，在信托业规模不断下降的大环境下，房地产信托的规模不是在下降，而是在上升，新增规模的比重一再位居第一。然而，房地产业务一直是监管的重点。最近，中国银行业监督管理委员会发布的“23号文件”进一步严格监管信托公司的房地产业务。

对此，资深信托研究员袁继伟告诉记者，“23号文件”进一步明确了以往房地产信托业务的合规性，特别是一些规避现有监管的方式。“短期内，房地产信托业务的发展将受到一定程度的限制，尤其是预融资项目、土地收购和资金配置等方面。”。

8家信托公司

罚款金额为1103万元

6月2日下午，经纬纺织机械宣布，子公司中融信托已收到中国保监会黑龙江监管局的行政处罚决定。公告称，中融信托因“房地产信托业务发展不审慎”、“信托项目资金尽职调查不充分”、“信托保险合作项目尽职调查不充分”、“投资者适宜性审查不充分”分别被罚款60万元、40万元、30万元、30万元和50万元。

随着强有力的监管逐渐成为常态，信托公司受到惩罚并不新鲜。总体而言，与中融信托相比，今年有8家信托公司收到监管罚款，累计罚款1103万元，远远超过去年上半年的470万元。

中铁信托在研究报告中指出，行政处罚对信托公司影响很大，会对信托公司的声誉、监管评级、业务发展和对外投资产生负面影响。举例来说，在业务发展方面，信托公司申请新业务资格会受到影响。根据《信托公司行政许可事项实施办法》，信托公司申请开办新业务，应当符合审慎监管指标要求，具有良好的监管评级，最近两年无重大违法经营记录。

一些业内人士还分析说，对信托公司的行政处罚应该理性对待。从罚款数额来看，信托公司有大量小额罚款，起到警示作用，一般不影响业务准入和评级。

袁继伟告诉《证券日报》记者，“目前的合规问题主要集中在房地产、银信合作以及证券投资信托的杠杆水平等方面。这也一直是监管的重点。对于一些快速发展的地区，它也可能涉及不符合。信用保险合作等问题需要认真对待。”

住房相关业务

成为监管问题

今年以来，随着信托业整体规模的稳步下滑，房地产信托逆势增长，第一季度的融资规模达到近2000亿元。自今年1月以来，房地产已连续四个月成为信托基金流量最大的领域。根据用益物权信托的数据，今年前四个月房地产信托的月度设立规模一直位居第一。具体而言，从1月到4月，房地产信托基金的筹资规模分别为660亿元、375亿元、787亿元和566亿元。

监管当局一直密切关注热门的房地产信托。

今年以来，三家信托公司因非法房地产业务被监管部门“点名”。其原因是“房地产信托业务发展不审慎”、“非法发展房地产信托业务”、“非法发放自营房地产贷款”和“信托基金非法发放房地产贷款”。

除了行政处罚，监管部门还发布文件，进一步规范房地产业务。银监会在5月中旬发布了“23号文件”，即《关于开展“巩固治乱成果、推进合规建设”工作的通知》，对信托公司开展房地产业务提出了严格要求，主要集中在以下几个方面:对“四证”不全、开发商或其控股股东不合格、资金不足的房地产开发项目直接融资；为房地产企业直接或变相支付土地出让金提供融资；直接或变相向房地产企业发放流动资金贷款。

袁继伟向记者解释说，“23号文件”进一步明确了以往房地产信托业务的合规性，特别是对于一些规避现有监管的模式。由于各地监管部门对房地产信托业务的要求不同，“23号文件”对不同地区、不同信托公司的影响也不同。

“总的来说，房地产信托业务的发展在短期内将会受到限制，特别是预融资项目和土地收购及资金分配。未来的信托公司需要加强对股权投资模式的探索，在商业地产和股票地产中寻找机会，提高房地产信托业务的专业水平。”袁奇伟说道。

(孟醒规划)

来源：央视线