券业财管转型｜中金财富：做买方视角财富业务，解决“零钱放哪、理财刚需、

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金融协会(上海记者刘朝锋)报道称，理财业务一直伴随着CICC的金融技术。2019年，CICC正式推出理财业务品牌“金钟财富”；同年，腾讯宣布计划与腾讯成立一家合资科技公司，以数字和金融技术能力帮助公司进行财富管理转型。2020年6月24日，中金与腾讯合资成立了“金腾科技信息(深圳)有限公司”,为中金财富管理增添了一层空想象空间。

由于投资银行业务的强势，CICC在接近机构客户和高净值客户方面有着天然的优势，这对于财富管理的转型更为有力；早在10年前，CICC就开始建立资产配置和产品研究团队，这两者相得益彰。

公募基金投资试点有望引导居民增加基金产品配置。自2019年以来，CICC财富一直积极筹备基金投资业务试点资格的申请。CICC也成为首批获得基金投资业务试点资格的券商。《CICC财富》将如何规划其基金投资业务？蔡联记者采访了财富管理服务中心执行董事兼总经理梁。

财富管理服务中心执行董事兼董事总经理梁有以下核心观点:

1.CICC基金投资业务依托买方视角的账户管理模式，依托CICC十年积累的资产配置和产品研究平台，为客户提供目标导向的资产配置服务，从而维护和提升客户资产价值。

2.CICC的兴趣不再是“卖产品”，而是帮助顾客“买产品”。

3.CICC希望帮助客户明确他们的财务目标，并建立一个账户管理概念。同时，我们将引入相应的投资策略，重点解决“找零放在哪里，只需要理财，想赚更多钱”的三种典型情景，帮助客户长期持有，解决“基金业绩好，客户不赚钱”的痛点。

4.财富管理不仅解决了客户对公共资金的配置需求，还可能解决客户对各种资产的配置需求，不仅是对个人客户，也是对相当数量的机构。

面试记录:

蔡联记者:与传统金融机构(银行和基金公司)和新兴互联网金融机构相比，你认为CICC财富在发展基金投资业务方面有哪些优势？

梁:一直致力于从买家的角度发展财富业务，使客户利益最大化。以我们去年推出的中国50强民营企业为例。不到一年，规模已经超过60亿。与中国50强业务一样，CICC基金投资业务依托客户视角的账户管理模式，依托CICC十年积累的资产配置和产品研究平台，为客户提供目标导向的资产配置服务，实现客户资产的保值增值。在这种模式下，CICC的兴趣不再是“销售产品”，而是帮助客户

蔡联记者:CICC财富如何发展基金投资业务？

梁:我们将提供基于一个账户、一站式资产配置和一流投资研究团队的综合管理投资咨询服务。具体来说，我们希望帮助客户明确财务目标和建立账户管理概念。与此同时，我们将推出相应的投资策略，重点解决“找零何处去，只需理财，想赚更多积分”这三个典型场景。帮助客户长期持有，解决“基金业绩好”的问题，实现客户、CICC财富管理和基金公司的双赢。

蔡联记者:你认为CICC财富基金投资和护理业务未来的发展方向是什么？

梁:基金投资业务是一项强有力的监管创新，使我们作为一家财富管理机构实现了一种符合国际标准的业务模式。我们相信，未来这种基金投资模式将容纳更多的机构、更多的资产和更多的展示方式，不仅能够满足客户对公共基金配置的需求，也有可能满足客户对各种资产配置的需求，不仅是个人客户，还有相当数量的机构。专业人士做专业的事情，我们相信基金投资业务在中国开启了财富管理的新时代。

CICC如何在财富管理方面发挥自己的优势？

财富管理转型是近年来证券业的主旋律。2019年，CICC正式推出财富管理业务品牌“CICC财富”。CICC财富由CICC和中投证券的财富管理业务整合而成。

常言道，“粮草先行”，十年前，CICC开始组建资产配置和产品研究团队，为财富管理转型培养人才。据了解，CICC是最早在市场上发布资产配置报告的证券公司之一，并成立了首席信息官办公室，研究国内外资产配置情况，提供投资建议。十年前，CICC成立了一个产品研究团队，专门负责市场上各种公私基金、保险资产管理等产品的研究。

2019年，经过全面整合和深度转型，CICC财富管理业务大幅增长。年报显示，截至2019年底，理财业务客户数量为327.13万人，客户账户总资产为18391亿元，同比增长42.5%，其中高净值客户仅19400人，同比增长33.5%；高净值个人客户账户资产达到4602.83亿元，同比增长34.6%。

如果聪明的投资服务于长尾客户，那么高净值客户是券商竞争的关键。2019年，CICC在中国推出了50项私人配置服务。在不到一年的时间里，规模已经超过60亿，服务于数百个高净值客户，其中包括8%的机构客户、15%的家庭客户和77%的个人投资者。通过定制化的资产配置方案，我们可以为客户保值增值，为家庭传承财富，为机构提供一站式服务。“中国50强”走在了前列，《CICC财富》继续向市场推出增长版的中国50强。

此外，CICC注重技术赋权。2019年，CICC宣布计划与腾讯成立合资科技公司，注册资本5亿元，CICC持有51%的股份，以加快公司具有数字和金融技术能力的理财业务转型和规模化发展。目前，CICC财富应用已经推出了“智能投资”。据天研查称，2020年6月24日，CICC与腾讯成立合资公司，名称为“金腾科技信息(深圳)有限公司”。

在理财转型布局方面，CICC在2019年年报中表示，将进一步加强理财平台建设，加强私人理财部(pwm)和全球家庭办公室(gfo)团队建设，提供“理财规划+资产配置”解决方案，优化理财服务模式，不断扩大产品销售规模，快速积累产品资产。

来源：央视线