为什么我们需要监管数字现金

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摘要: 数字现金有其自身的特点，但目前还没有取代法定货币的基础。数字现金就像一面真实货币的镜子，它反映了基本问题，但也带来了更多问题，但它毕竟不是解决方案。

技术进步推动的犯罪、洗钱和恐怖主义越来越难以发现和制止，全球应对机制的缺乏加剧了这种情况。

只要犯罪有利益动机，其行为就可以用金钱来追踪，确保金钱的可追踪性可能是我们利用科技手段在世界各地建立非法犯罪网络的最后堡垒。如果我们让基于加密技术的数字货币脱离监管体系，我们所有的努力都将功亏一篑。

全球政策制定者需要携手开始监管数字现金，并从中吸取教训。正是公众对当前信贷和货币体系的担忧创造了数字现金的温床。数字现金就像一面镜子，可以反映问题，但绝不是解决办法。

正如苹果公司首席执行官库克最近在麻省理工学院的演讲中建议的那样，人类需要担心的不是机器越来越像人类，而是人类越来越像机器。人性、人类以及经济和社会秩序需要公平和有远见的规则和监督，尽管这些规则本身很难完善。

1.打开的潘多拉盒子

随着科技的进步，大多数人觉得根本没有隐私可言，个人信息、偏好、行踪和消费都暴露在数据中心之下。当人们享受到便利和无处不在的服务时，他们也开始感到不安，但他们却无能为力。

2017年5月全球爆发的WanNarcy(也称为WanNarcy)交易软件向我们展示了硬币这一面带来的可怕未来的冰山一角。

WannaCry让人们从一个新的角度关注网络犯罪和基于分布式网络的数字现金比特币，也让很多人第一次听说了暗网的存在。

这件事可以简单概括如下:

政府开发的网络武器被匿名黑客窃取，被盗的网络武器流入黑暗网络，难以追踪；一个(或几个)人匿名从黑暗网络获得(或购买)网络武器，攻击世界各地的计算机，并勒索一定数量的加密数字现金，很难找到去向；在一定程度上，这种攻击是无法控制的，以至于大量的公共设施成为目标。一般来说，只有国家间的网络战才会涉及到这些目标，聪明的罪犯会尽力避开这些目标，以避免被激怒的政府的猛烈反击。

2.水下网络世界:表面网络、深层网络和黑暗网络

勒索病毒让暗网成为一个新的流行术语，那么它是什么呢？

我们将现实世界的网络分为表面网络和深层网络，而黑暗网络是深层网络的一部分。

深层网络对应于表层网络，即大多数人接触到的互联网。如果把互联网世界比作海洋，那么那些可以被搜索引擎(谷歌、百度或必应)搜索的索引网络就是表面网络。在这下面，是深层网，深层网的资源没有索引，不能被传统的搜索引擎搜索。

理论上不知道深层网络有多大，但业内普遍估计深层网络的规模比表层网络大得多。

深层网站的数量可能是表层网络的400到500倍，最大的60个深层网站存储的数据几乎是整个表层网络的40倍(Daniel Sui，2015)。正式机构也将在深层网络中建立自己的网站，如国会图书馆、美国人口普查局和经济数据网站免费午餐等。此外，即时消息服务器也存在于深层网络中。

图1您在哪里看到网络？

资料来源:www.brandpowder

暗网是深网的一部分，也是增长最快的部分。一般来说，暗网络是指深层网络中通过分布式网络匿名交换数据的部分。与浅网络和最深网络不同，大多数暗网络只能匿名进入。

暗网依赖加密技术，技术上没有善恶之分。许多用户的行为不一定是非法的。例如，记者通过黑暗网络交换信息，而担心被政府迫害的反对者也通过黑暗网络传播信息。

洋葱路由是目前匿名登录黑暗网络的主要手段之一，每台连接到洋葱路由器的计算机都可以建立一个网站。人们可以连接到这个网站，但他们不知道它在哪里。美国海军研究实验室是洋葱路由器的发明者和传播者。美国政府继续开发和推广匿名领域的技术。2010年，洋葱服务器还获得了自由软件基金会颁发的2010年度社会福利自由软件奖。

此外，大蒜路由I2P(匿名网络项目，属于动态分布式网络)越来越受欢迎。它的设计思想是网络中没有人是可信的，所有数据都是加密的。

3.失控的黑暗世界:犯罪、毒品、洗钱和恐怖交易

网络技术的进步正在把世界分成两种形式:在网络方面，人们觉得自己被一双看不见的眼睛盯着；另一方面，我们可以藏得比以前更深。

黑暗之网让每个人都躲在面具后面，在那里我们可以看到失去束缚后的世界。

2013年10月1日，丝绸之路被关闭，这对许多人理解黑暗网络是一个启示。

2011年，绰号“恐惧海盗罗伯特”的罗斯·威利安·乌尔布里希特创建了丝绸之路网站，他的目标是建立一个政府无法掌控的在线犯罪市场。在那之后的一段时间里，丝绸之路网站变得很出名，在制药业中被称为亚马逊和易趣。

像其他网上购物平台一样，在丝绸之路上，商家也会收到买家的评论，包括产品质量、物流时间等。但不同之处在于，客户从未真正通过匿名服务器访问过商家的真实地址(IP地址)，反之亦然。

图2丝绸之路网页截图

资料来源:斯旺西大学全球药物政策观察站

联邦调查局花了很长时间才找到这个著名网站的实际控制者。丝绸之路网站最终关闭后，美国联邦调查局(FBI)判断，2013年6月之前，丝绸之路的总交易额超过12亿美元(按当时的比特币计算)，匿名用户超过15万，供应商约为4000家。

基于暗网的犯罪行为不仅限于毒品，丝绸之路关闭后，这些犯罪行为也没有汇合。这些犯罪行为还包括买卖和杀人、付钱观看人类屠杀、性交易、儿童色情图片、非法文件交易等等。

来源：央视线