独立财富办公室对中国理财师事业发展的现实意义

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理财规划师是为客户管理财富和理财的专业人士，他们是别人眼中的精英，上帝的宠儿。然而，现实是财务规划者并不像人们想象的那么高。他们从早到晚努力工作，有时甚至忘记吃饭睡觉，但他们的收入不一定高。

如果客户可以自己选择，并且产品不限于为客户筛选和配置，没有指标和任务，您可以自由地计划满足客户的需求，然后获得与您日以继夜的努力相一致的奖励。这是一个非常理想的状态吗？

高级专业理财规划师独立设立自己的理财室，并与理财平台合作，这是发达国家高端理财的常态。然而，它刚刚在中国出现，这源于中国财富管理市场从无到有发展了十多年，真正的高级专业人士并不多。随着时间的推移和市场的深化，独立理财室已经成为财富管理行业的新生态。

优美财富是高端财富管理的专业服务平台。服务内容包括两个方面:一是协助理财规划师建立和管理自己的理财办公室，二是为办公室运营提供专业服务。这些服务不仅包括对客户需求的认知理解、客户资产管理解决方案的设计、产品筛选和配置，还涉及资产结构设计、运营、品牌建设、it系统开发以及财富管理机构的运营和维护。目前，联盟成员在全国拥有近50家机构，成功协助10余名独立理财规划师完成他们的创业梦想。

今天，我们有幸请到了友迈的创始人宋颖先生，与大家分享独立财富管理办公室对中国理财规划师的现实意义。以下是宋颖先生分享的主要内容。

为什么许多受人尊敬的高级理财规划师经常感到“不开心”？

基本上，所有的财务规划者都面临着以下困境:

1.没有选择产品的自由，公司卖什么，你卖什么；

2.没有选择发展方向的自由。公司分配的客户名单沟通成功率很低，有月度指标的压力。因此，每天，我们都厌倦了开发新客户，忽视了专业学习和对客户需求的深入了解，无法选择专业的成长道路；

3.没有操作的自由，你就不能真正从客户的角度为他们制定个性化的财务计划；

4.没有认知的自由，你可能不明白许多产品是什么，即使你问，你也可能得不到你需要的信息。

在这种无助之下，即使局外人看起来处境不错，他们也常常会有莫名的烦恼。你能集中精力做一名真正的理财规划师吗？对于未来的理财规划师来说，现实似乎总是有人打算专攻某个行业，成为某个领域的专家；有些人打算转变并进入公司管理层；其他人计划在三方机构销售产品以赚取高额佣金......

我仍然记得那一刻。

我仍然记得那一刻。

这个张对我看起来都那么该死的高兴。

他们都可以看到超级开心的样子。

为什么我看起来不像？

为什么我也不能面对幸福？

这段话是经典电影《追寻海蓓娜斯》的台词。当男主角克里斯在生命的尽头几乎绝望的时候，他突然看到一群穿着名牌西装的人，在华尔街潇洒地小跑，不时地大笑。他的心失落而痛苦，但更多的变成了兴奋。他觉得他的生命可能还没有结束。

在电影的结尾，克里斯成为了一名合伙人，然后创办了自己的投资公司。他改变了自己的命运，同时，他在所有观众的心中深深烙下了一段话:“如果你有一个梦想，你必须捍卫它。那些一事无成的人会想告诉你，你什么也做不了。如果你有梦想，你必须努力实现它。”

如何成为一个真正以客户为导向的财务规划师。一个独立的财富办公室如何成长和发展？

我将用一个真实的例子来说明这个问题。

张斌是Xi平安银行的创始人，20多年来一直是一位经验丰富的私人银行家。他曾在国内一家一线银行担任地区性私人银行老板，后来与一家三方公司成立了地区性分行，并担任负责综合理财业务的总经理。2017年，张先生开始深入思考中国理财市场:如何从客户的角度真正为客户服务。他走访了北上广和沿海城市的主要机构进行参考交流和考察，寻找可以与之合作的机构。从17年中后期开始，张先生偶然了解了友迈财富交易所，对友迈进行了深入的调查，并参与了多项活动。最终，友迈与张先生建立了战略合作关系，并在合作中成立了独立的财富管理办公室，重点服务张先生的老客户和他身边的客户。

无论是《三方财富》的DIA客户还是私人银行的VIP客户，大部分资产配置都是以产品销售的形式进行的。顾客对产品信息不充分，对产品的判断不准确，理财规划师对产品没有深入的理解和系统的认知，有明显的销售行为。因此，每次产品促销会议，客户都处于矛盾和不安的情绪中，最终会因为宣传中提到的公司和项目方等诱人的信息而仓促做出决定，做出决定后往往会感到不舒服。

Bofan Office采用定制的资产管理解决方案，决定其资产配置策略、选择标准、投资决策方法等。根据客户的个人需求，以家庭基金或4p基金的形式，通过安排私人活动，使基金投资者与被投资项目方深入接触和互动，最终形成投资决策。这种方法赢得了顾客的一致好评。

在工作方法上，办公室安排各种形式的小型私人交流会议，在轻松优雅的环境中安排资产管理人员和客户之间的小型交流，以加深对彼此话题的了解。美国银行办公室为基金客户安排了各种深度学习、真诚建立关系的小型研讨会，如世界咖啡与私人董事会深度双向沟通。

当这样一只完全从客户角度出发的基金筛选出市场上最大的投资机会，并由家族理财室的专业创始人亲自为其服务时，一旦推出，它就会得到客户的认可和支持。

话虽如此，我们还是来看看优迈的服务吧。除了办公室专业服务和产品配置建议外，友迈在如何打造理财规划师个人品牌的家庭(财富)办公室、如何做好股权结构、如何招募办公室合作伙伴、如何有效运营、如何成长发展、如何提升办公室资本价值等方面都有更多的支持和帮助。由于篇幅有限，我们以后可以和你分享话题，也可以关注友迈财富交易所的官方网站了解更多！

最后，宋颖先生向我们分享了他给理财规划师的信息:每一个优秀的理财规划师都应该拥有一个有自己品牌的工作室，不断提高自己的专业素养，从客户的角度出发，更好地为客户服务。

地址:上海市淮海中路333号瑞安广场1504室

来源：央视线