2018四季财富管理论坛【春生】聚焦财富管理行业扩张和家族信托落地

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近日，四季财富管理论坛在青岛和深圳成功举办。本次论坛由SDIC泰康信托有限公司(以下简称“SDIC泰康”)独家命名，由金石财策(北京)咨询有限公司(以下简称“金石财策”)主办。SDIC泰康副总经理蒋芳女士、泰康家族信托业务部总经理先生、进士金融首席执行官刘甘晓先生、进士金融首席运营官王默诗女士、广东新达律师事务所合伙人律师聂洋先生出席活动并致辞。来自保险、证券、信托和第三方金融机构的从业人员以及一些高净值客户分别参与了这两项活动。

在青岛和深圳举办的两个四季财富管理论坛聚焦于财富管理的发展趋势和中国家庭信任的探索。金融从业人员不仅对理财行业的当前趋势和未来职业发展有清晰的认识，而且对如何利用家族信任更好地服务高净值客户也有一定的把握。对于参加论坛的高净值客户而言，“洞察未来:金融环境研究及理财策略建议”、“新周期下的资产配置与理财策略”、“有序传承之道:中国家族信托的实践”等演讲，不仅让他们对新金融时代的理财有了更专业的认识，也让他们对家族信托的功能和可操作性有了更深刻的理解。

中国家庭信任的困惑

家族信托被誉为皇冠上的宝石，其财富管理功能强大，如资产隔离、法律保护、集中财产管理、交易管理、税收筹划等。虽然家族信托有如此强大的功能，但目前，中国一些富有的客户甚至行业从业者对此都有很多疑虑。虽然许多顾客对家庭信托感兴趣，但他们通常不知道如何着陆。原因主要来自对家庭信任的误解。对此，李政先生给出了一个答案。

李伟，SDIC泰康家族信托业务部总经理

误解1:法律制度不完善

2001年《中华人民共和国信托法》的颁布，标志着中国有了第一部规范信托关系的基本法，对国内信托业的生存和发展起到了决定性的作用，成为信托从业者的最高准则。这部法律与婚姻法、继承法、合同法、物权法等多部法律相协调。中国家庭信托的法律基础已经完备。

误解2:它只能使自己受益，而没有债务隔离、继承和税收筹划的效果

信任只能给自己带来好处，这已经被人们误解了。《中华人民共和国信托法》第15条明确规定，如果委托人不是唯一受益人，信托存续，信托财产不视为其遗产或清算财产。

误解3:非现金资产不能成为信托财产

目前，有人认为我国的委托财产非常简单，只能输入一些现金或有限的保险单，但我国法律中有明确的规定可以作为财产权利信托。换句话说，客户可以将现金、保险单、金融资产的受益权、房地产、股权、艺术品和许多其他类别的财产委托给家庭信托。

目前，国内家庭信托仍处于探索阶段，市场需求较大。除了信托公司，许多金融机构也试图以不同的方式参与其中。虽然有很多机构做信托业务，但很少能做得好，让家族信托在中国落地。为了让家族信托在中国扎根，SDIC泰康家族信托本着“国际经验，中国实践”的原则，与国内领先机构开展战略合作，积极探索更符合中国高净值家庭的商业服务体系。经过多年的发展，SDIC泰康家族的信托服务水平一直走在行业的前列。在青深四季财富管理论坛上，李政先生与与会者分享了SDIC泰康家族信托相关案例。对于SDIC泰康家族的信任，李伟先生做了三个总结:

“三委托”:现金+资产+权益，满足客户多元化的物业管理需求。

“三种服务”:全账户管理+家事委托+消费者权益服务，为客户提供全方位服务。

“三种产品”:标准化+定制化+私人家庭办公。

通过授权实现财务顾问的专业价值

金石财务政策首席运营官王默石女士分享了财富管理行业的发展趋势以及如何转变财务顾问。

经过多年的发展，财富管理行业正在迎来一个全新的时代。客户的理财观念已经从“创造财富”转变为“传递财富”和“保持财富”。在这种观念的转变下，财务顾问要想继续赢得客户，就必须不断了解和满足客户的需求，并在咨询的驱动下创造出与众不同的商业模式。除了传统的金融产品销售，服务范围还包括交易服务(经纪、投资咨询等)。)，资产管理，养老金计划，家庭办公室和其他综合业务。只有提供基于各种情景的专业“私人定制”解决方案，才是金融顾问实现差异化竞争的基础。

金策(北京)咨询有限公司首席运营官王默石

“在实现差异化竞争的过程中，财务顾问不可避免地面临资源不足、技术不足、中后台支持不足等问题，这也制约了新时期财务顾问的专业转型。”王默石说道。

进士金融政策是一家由金融顾问驱动的第三方财富管理公司，在授权金融顾问方面取得了行业领先地位。与行业内相关机构合作，率先在中国引进国际财富管理认证项目cwma举办“四季财富管理论坛”行业活动，每季度在全国核心城市邀请行业专家和优秀金融顾问，结合市场热点提供第一手信息，发展脉动金融顾问；召集财务、税务和法律专家团队，成立专家委员会，并通过“1+n”服务协助财务顾问处理更复杂和专业的问题，帮助他们突破资源和专业限制；建立进士智库，总结多年经验，通过“金融政策研究会”微信公众账号、出版物、投资研究报告等沟通形式，为金融顾问提供实践经验和工作启示；提供高效的后台流程支持，包括品牌规划、办公室资源共享、销售流程支持和其他业务支持。

通过提供各种支持，财务顾问在资源、技术和流程方面遇到的问题得到了很好的解决，商业潜力得到了极大的释放。进士财务政策的这种授权模式，推动了新金融时代财务顾问从“一门心思”向“全面”的专业转型。

来源：央视线