券业财富管理转型｜平安证券：以客户为中心，打造具备四大亮点的“科学投顾

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金融协会(深圳记者邹)报道，2020年，证券业面临巨大的发展机遇，监管当局逐步推进基础制度的深刻变革，优惠政策不断出台，各项重大改革措施不断出台。作为资本市场的核心参与者，券商开始在深刻的变革中重建自己的商业模式和生态模式，财富管理的转型成为业界的热门话题。

蔡联记者了解到，目前，围绕财富管理转型，国内许多证券公司的结构调整和战略布局已经初具规模，并根据各自的禀赋探索了相应的路径。

在财富管理转型中，平安证券将贯彻以客户为中心的经营理念，打造四大亮点的“科学投资”，进一步深化“金融+技术”在财富管理中的应用，提升客户未来的投资体验。

平安证券经纪业务最近就此接受了蔡联的采访。核心要点是:

一是零售企业加大客户管理力度，努力从传统的经纪业务向交易与投资并重的模式转变，落实“以客户为中心”的经营理念，建立基于“科学投资”基本理念的客户服务体系。

二是推出“科学投资与关怀”业务，希望在证券服务链中形成一个智能中间平台，通过科技的应用，使其更加以数据为基础，使客户数据分析、客户行为、客户交易、客户建议和客户服务形成一个闭环，从而为客户提供更好的服务，推动公司经纪业务向财富管理转型。

三是在整个服务过程中，平安证券运用集团强大的金融科技成果进行风险管理、动态服务和账户分析。未来，平安证券将继续推进金融技术在财富管理中的应用，提升客户在技术和智能中台建设方面的投资体验。

第四，针对以往智能投资面临的瓶颈，平安证券应用了平安集团的多项科技成果，包括使kyc(认识你的客户)、动态服务、投资建议和个性化推荐更加智能化。

5.“科学投资”在传统风险容忍度识别的基础上，增加了投资偏好和投资能力智能分析系统，用于分析投资者的历史投资偏好和错误投资行为。通过对客户历史交易行为数据的统计分析，实现了对客户持股的风险预警、个股诊断和产品分析，提高了服务覆盖面和服务效率。

以下是最初的采访:

蔡联社记者:在新一轮改革过程中，证券业部门的业务模式也在发生变化，财富管理的转型成为券商业务模式转型的选择之一。平安证券如何理解证券业财富管理的转型？

平安证券:近年来，财富管理已经成为各大券商传统经纪业务转型升级的核心。平安证券零售业务在取得互联网转型先发优势的基础上，加大客户管理力度，着力从传统经纪业务向交易与投资并重的模式转变，落实“以客户为中心”的经营理念，建立了以“科学投资”为基本理念的客户服务体系和以“买方服务”为行动导向的理财业务实施体系。

蔡连社:与国内其他证券公司相比，平安证券的理财愿景是什么？

平安证券:平安证券于2018年推出“科学投资”业务，最初以股票为重点，逐步扩展到各类金融产品和投资工具，为客户提供投资前账户分析、股票和产品综合配置建议、投资后账户管理等全过程服务。“科学投资”希望在证券服务链中形成一个智能的中间平台，通过科技的应用使其更加基于数据，从而形成客户数据分析、客户行为、客户交易、客户建议和客户服务的闭环，从而为客户提供更好的服务，促进经纪业务向财富管理的转变。

蔡联记者:实际上，财富管理已经在传统金融机构中得到应用。与传统金融机构相比，平安证券理财业务的核心优势是什么？

平安证券:与市场上现有的投资服务相比，平安证券“科学投资”有四个核心亮点:

一是更加注重为客户提供投资服务解决方案。从客户遇到的投资问题出发，为客户提供解决具体投资问题的服务解决方案。

二是注重为客户提供“投资前、投资中、投资后”的服务体验过程。不仅要注意投资前的投资者教育，还要注意投资后对客户的账户检查和风险管理。

第三是把风险管理放在投资机会之前，一方面为客户寻找机会，但另一方面，要更加关注客户的风险。

第四，通过大数据分析关注客户投资账户的变化，以客户账户为中心提供服务。

深化“金融+技术”一直是平安集团的重要战略之一。在整个服务过程中，我们将集团强大的金融科技成果应用于风险管理、动态服务和账户分析，取得了显著成效。未来，平安证券将继续推进金融技术在财富管理中的应用，提升客户在技术和智能中台建设方面的投资体验。

蔡连社记者:平安证券将如何发挥其在财富管理方面的优势，具体的策略和路径是什么？

平安证券:过去智能投资面临瓶颈的一个重要原因是，人们太急于使用机器算法来解决市场波动，满足客户的投资需求。事实上，客户的期望和投资需求与市场形势密切相关，市场的巨大波动给技术投资服务带来了困难。

“科学投资”应用了平安集团的多项科技成果，包括使kyc(认识你的客户)、动态服务、投资建议和个性化推荐更加智能化。“科学投资”在传统风险容忍度识别的基础上，增加了投资偏好和投资能力智能分析系统，用于分析投资者的历史投资偏好和错误投资行为。

例如，如果投资者在平安证券开户交易，他可以通过这项服务定期回顾过去一段时间的投资情况，进而找出决策中的主要问题，并提供有针对性的服务和改进，从而提高客户的投资能力，增强投资效果。通过对客户历史交易行为数据的统计分析，借助平安集团的“舆情预警”、“科学投资”等科技成果，可以实现对持股客户的风险预警、个股诊断和产品分析，提高服务覆盖面和服务效率。

来源：央视线